Coinbase når överenskommelse med tillsynsmyndigheter i New York
- Coinbase hävdar att dess investering i efterlevnad överträffar alla andra kryptobörser globalt.
- Regulatorer upptäckte först problem med Coinbases efterlevnad 2020, men utbytet har varit långsamt med att implementera rekommendationer.
Den USA-baserade kryptobörsen Coinbase har gått med på att betala $50 miljoner i böter efter att tillsynsmyndigheter beslutat att det tillåter användare att registrera konton utan att utföra adekvata bakgrundskontroller, vilket bryter mot lagar mot penningtvätt.
De avtal med New York State Department of Financial Services kräver att kryptohandelsföretaget investerar $50 miljoner för att stärka sitt efterlevnadsprogram, vilket skulle öka dess säkerhet och avskräcka brottslingar som barnpornografer, penningtvättare och narkotikahandlare från att öppna konton hos Coinbase.
Coinbase fick en licens att verka i New York 2017, enligt tjänstemän, och efterlevnadsproblemen på företaget upptäcktes först under en rutinbedömning 2020. Tillsynsmyndigheter sa att de redan var oroliga över Coinbases kontroller mot penningtvätt 2018.
State Department of Financial Services sa att Coinbases anti-penningtvättsprogram var svagt och otillräckligt för en organisation av dess storlek. Tillsynsmyndigheter hävdade vidare att handelsplattformens system för övervakning av bedrägliga transaktioner var under pari, vilket var ett hot mot den ekonomiska säkerheten.
I ett fall lyckades en digital brottsling som öppnade ett Coinbase-konto under sken av att arbeta för en okänd organisation stjäla $150 miljoner utan Coinbases vetskap.
Coinbase lovade initialt att anlita en oberoende konsult för att få sin dagliga verksamhet i överensstämmelse med anti-penningtvättsregler, för att känna till användarnas identitet och hålla utkik efter eventuellt tveksamt beteende.
Finansinspektör Adrienne A. Harris sade som reaktion på förlikningen,
Det är avgörande att alla finansiella institutioner skyddar sina system från dåliga aktörer, och avdelningens förväntningar med avseende på konsumentskydd, cybersäkerhet och anti-penningtvättsprogram är lika stränga för kryptovalutaföretag som de är för traditionella finansiella tjänsteinstitutioner. Coinbase misslyckades med att bygga och underhålla ett funktionellt efterlevnadsprogram som kunde hålla jämna steg med dess tillväxt.
Coinbases chefsjurist, Paul Grewal, sa i ett uttalande att kryptobörsen hade vidtagit åtgärder för att ta itu med de farhågor som tagits upp av finansregulatorn och "förblir engagerad i att vara en ledare och en förebild inom kryptoområdet, inklusive partnerskap med tillsynsmyndigheter när det kommer till efterlevnad.”
Grewal hävdade att Coinbases investering i efterlevnad "överträffar alla andra kryptobörser var som helst i världen", och tillade att "kunder kan känna sig säkra och skyddade när de använder våra plattformar."
Amerikanska myndigheter har länge varit oroliga för att kryptosektorn skulle kunna försvaga internationella skydd mot penningtvätt. Intressant nog har kryptochefer länge varit stolta över sin förmåga att undvika reglering.
Statliga och federala myndigheter har gjort allt de kan för att reglera börser som Coinbase och dess internationella konkurrenter under de senaste tio åren. Den senaste FTX-drama verkar ha gett tillsynsmyndigheterna övertaget i deras strävan att kontrollera branschen.
Jag har täckt några spännande historier under min karriär som journalist och tycker att blockchain-relaterade historier är väldigt spännande. Jag tror att Web3 kommer att förändra världen och vill att alla ska vara en del av den.
Senaste nytt
