Coinbase llega a un acuerdo con los reguladores de Nueva York

• Coinbase afirma que su inversión en cumplimiento supera a cualquier otro intercambio de criptomonedas a nivel mundial.
• Los reguladores detectaron por primera vez problemas con el cumplimiento de Coinbase en 2020, pero el intercambio ha tardado en implementar las recomendaciones.

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Coinbase, el criptointercambio con sede en EE. UU., acordó pagar una multa de $50 millones después de que los reguladores dictaminaran que permitió a los usuarios registrar cuentas sin realizar verificaciones de antecedentes adecuadas, violando las leyes contra el lavado de dinero.

los convenio con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York requiere que la empresa de comercio de criptomonedas invierta $50 millones para fortalecer su programa de cumplimiento, lo que aumentaría su seguridad y disuadiría a delincuentes como los que practican la pornografía infantil, los lavadores de dinero y los traficantes de drogas de abrir cuentas con Coinbase.

Coinbase obtuvo una licencia para operar en Nueva York en 2017, según los funcionarios, y los problemas de cumplimiento en la empresa se descubrieron por primera vez durante una evaluación de rutina en 2020. Los reguladores dijeron que ya estaban preocupados por los controles contra el lavado de dinero de Coinbase en 2018.

El Departamento de Servicios Financieros del estado dijo que el programa contra el lavado de dinero de Coinbase era débil e inadecuado para una organización de su tamaño. Los reguladores afirmaron además que los sistemas de la plataforma comercial para monitorear transacciones fraudulentas estaban por debajo de la media, lo que era una amenaza para la seguridad financiera.

En un caso, un delincuente digital que abrió una cuenta de Coinbase con el pretexto de trabajar para una organización no revelada logró robar $150 millones sin el conocimiento de Coinbase.

Coinbase inicialmente se comprometió a contratar a un consultor independiente para que sus operaciones diarias cumplieran con las normas contra el lavado de dinero, conocer la identidad de sus usuarios y estar atento a cualquier conducta cuestionable.

La Superintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo en reacción al acuerdo,

Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de los malos actores, y las expectativas del Departamento con respecto a la protección del consumidor, la seguridad cibernética y los programas contra el lavado de dinero son tan estrictas para las empresas de criptomonedas como lo son para las instituciones de servicios financieros tradicionales. Coinbase no pudo construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento.

El director legal de Coinbase, Paul Grewal, dijo en un comunicado que el criptointercambio había tomado medidas para abordar las inquietudes planteadas por el regulador financiero y "sigue comprometido a ser un líder y un modelo a seguir en el criptoespacio, incluida la asociación con los reguladores cuando llega al cumplimiento”.

Grewal afirmó que la inversión de Coinbase en el cumplimiento "supera a cualquier otro intercambio de criptomonedas en cualquier parte del mundo", y agregó que "los clientes pueden sentirse seguros y protegidos mientras usan nuestras plataformas".

Las autoridades estadounidenses han estado preocupadas durante mucho tiempo de que el sector de las criptomonedas podría debilitar las salvaguardias internacionales contra el lavado de dinero. Curiosamente, los criptoejecutivos se han enorgullecido durante mucho tiempo de su capacidad para evitar la regulación.

Las autoridades estatales y federales han hecho todo lo posible para regular los intercambios como Coinbase y sus competidores internacionales durante los últimos diez años. El reciente drama de FTX parece haber dado a los reguladores la ventaja en su búsqueda por controlar la industria.

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