Coinbase chega a acordo com reguladores de Nova York
- A Coinbase afirma que seu investimento em conformidade supera todas as outras trocas de criptomoedas globalmente.
- Os reguladores detectaram problemas com a conformidade da Coinbase pela primeira vez em 2020, mas a bolsa demorou a implementar as recomendações.
A exchange de criptomoedas Coinbase, com sede nos EUA, concordou em pagar uma multa de $50 milhões depois que os reguladores determinaram que ela permitia que os usuários registrassem contas sem realizar verificações de antecedentes adequadas, violando as leis anti-lavagem de dinheiro.
o acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York exige que a empresa de comércio de criptomoedas invista $50 milhões para fortalecer seu programa de conformidade, o que aumentaria sua segurança e impediria criminosos como pornógrafos infantis, lavadores de dinheiro e traficantes de drogas de abrir contas com a Coinbase.
A Coinbase obteve uma licença para operar em Nova York em 2017, segundo autoridades, e os problemas de conformidade na empresa foram descobertos pela primeira vez durante uma avaliação de rotina em 2020. Os reguladores disseram que já estavam preocupados com os controles antilavagem de dinheiro da Coinbase em 2018.
O Departamento de Serviços Financeiros do estado disse que o programa anti-lavagem de dinheiro da Coinbase era fraco e inadequado para uma organização de seu tamanho. Os reguladores alegaram ainda que os sistemas da plataforma de negociação para monitorar transações fraudulentas estavam abaixo do normal, o que era uma ameaça à segurança financeira.
Em um caso, um criminoso digital que abriu uma conta na Coinbase sob o pretexto de trabalhar para uma organização não revelada conseguiu roubar $150 milhões sem o conhecimento da Coinbase.
A Coinbase inicialmente se comprometeu a contratar um consultor independente para colocar suas operações diárias em conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro, conhecer a identidade de seus usuários e ficar de olho em qualquer conduta questionável.
A Superintendente de Serviços Financeiros Adrienne A. Harris disse em reação ao acordo,
É fundamental que todas as instituições financeiras protejam seus sistemas de criminosos, e as expectativas do Departamento com relação à proteção do consumidor, segurança cibernética e programas de combate à lavagem de dinheiro são tão rigorosas para empresas de criptomoeda quanto para instituições de serviços financeiros tradicionais. A Coinbase falhou em construir e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar seu crescimento.
O diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, disse em comunicado que a exchange cripto tomou medidas para lidar com as preocupações levantadas pelo regulador financeiro e “permanece comprometida em ser um líder e modelo no espaço cripto, incluindo parceria com reguladores quando chega ao cumprimento”.
Grewal afirmou que o investimento da Coinbase em conformidade “ultrapassa qualquer outra exchange de criptomoedas em qualquer lugar do mundo”, acrescentando que “os clientes podem se sentir seguros e protegidos ao usar nossas plataformas”.
As autoridades dos EUA há muito se preocupam com o fato de o setor cripto poder enfraquecer as salvaguardas internacionais contra a lavagem de dinheiro. Curiosamente, os executivos de cripto há muito se orgulham de sua capacidade de evitar a regulamentação.
As autoridades estaduais e federais fizeram tudo o que podiam para regulamentar bolsas como a Coinbase e seus concorrentes internacionais nos últimos dez anos. O recente Drama FTX parece ter dado vantagem aos reguladores em sua busca pelo controle do setor.
Cobri algumas histórias interessantes em minha carreira como jornalista e acho as histórias relacionadas ao blockchain muito intrigantes. Acredito que a Web3 vai mudar o mundo e quero que todos façam parte dele.
