Coinbase bereikt overeenkomst met toezichthouders in New York
- Coinbase beweert dat zijn investering in naleving elke andere crypto-uitwisseling wereldwijd overtreft.
- Regelgevers zagen voor het eerst problemen met de naleving van Coinbase in 2020, maar de uitwisseling heeft de aanbevelingen traag geïmplementeerd.
De in de VS gevestigde crypto-uitwisseling Coinbase heeft ermee ingestemd een boete van $50 miljoen te betalen nadat regelgevers oordeelden dat het gebruikers toestond accounts te registreren zonder adequate achtergrondcontroles uit te voeren, wat in strijd was met de antiwitwaswetten.
De Akkoord met het New York State Department of Financial Services vereist dat het cryptohandelsbedrijf $50 miljoen investeert om zijn nalevingsprogramma te versterken, wat de veiligheid zou vergroten en criminelen zoals kinderpornografen, witwassers en drugshandelaren ervan zou weerhouden om rekeningen te openen bij Coinbase.
Volgens functionarissen verkreeg Coinbase in 2017 een vergunning om in New York te opereren, en de nalevingsproblemen bij het bedrijf werden voor het eerst ontdekt tijdens een routinebeoordeling in 2020. Regelgevers zeiden dat ze zich in 2018 al zorgen maakten over de anti-witwascontroles van Coinbase.
Het State Department of Financial Services zei dat het anti-witwasprogramma van Coinbase zwak en ontoereikend was voor een organisatie van deze omvang. Regelgevers beweerden verder dat de systemen van het handelsplatform voor het monitoren van frauduleuze transacties ondermaats waren, wat een bedreiging vormde voor de financiële zekerheid.
In één geval slaagde een digitale crimineel die een Coinbase-account opende onder het mom van werken voor een geheime organisatie erin om $150 miljoen te stelen zonder medeweten van Coinbase.
Coinbase beloofde aanvankelijk een onafhankelijke consultant in te huren om zijn dagelijkse activiteiten in overeenstemming te brengen met de antiwitwasregels, om de identiteit van zijn gebruikers te kennen en om op verdacht gedrag te letten.
Hoofdinspecteur financiële diensten Adrienne A. Harris zei in reactie op de schikking:
Het is van cruciaal belang dat alle financiële instellingen hun systemen beschermen tegen slechte actoren, en de verwachtingen van het ministerie met betrekking tot consumentenbescherming, cyberbeveiliging en antiwitwasprogramma's zijn net zo streng voor cryptocurrency-bedrijven als voor traditionele financiële dienstverleners. Coinbase slaagde er niet in een functioneel nalevingsprogramma op te bouwen en te onderhouden dat gelijke tred kon houden met de groei.
Paul Grewal, Chief Legal Officer van Coinbase, zei in een verklaring dat de crypto-uitwisseling stappen had ondernomen om de zorgen van de financiële toezichthouder weg te nemen en "zich blijft inzetten om een leider en rolmodel te zijn in de crypto-ruimte, inclusief samenwerking met regelgevers wanneer het komt tot naleving.”
Grewal beweerde dat de investering van Coinbase in compliance "elke andere crypto-uitwisseling waar ook ter wereld overtreft", eraan toevoegend dat "klanten zich veilig en beschermd kunnen voelen tijdens het gebruik van onze platforms."
De Amerikaanse autoriteiten zijn al lang bezorgd dat de cryptosector de internationale anti-witwaswaarborgen zou kunnen verzwakken. Interessant is dat crypto-executives al lang trots zijn op hun vermogen om regulering te omzeilen.
Staats- en federale autoriteiten hebben er de afgelopen tien jaar alles aan gedaan om uitwisselingen zoals Coinbase en zijn internationale concurrenten te reguleren. De recente FTX-drama lijkt regelgevers de overhand te hebben gegeven in hun zoektocht om de industrie te beheersen.
Ik heb een aantal spannende verhalen in mijn carrière als journalist behandeld en vind blockchain-gerelateerde verhalen erg intrigerend. Ik geloof dat Web3 de wereld zal veranderen en ik wil dat iedereen er deel van uitmaakt.
Laatste nieuws
