Coinbase достигла соглашения с регулирующими органами Нью-Йорка
- Coinbase утверждает, что ее инвестиции в соответствие требованиям превосходят любую другую криптовалютную биржу в мире.
- Регуляторы впервые обнаружили проблемы с соблюдением требований Coinbase в 2020 году, но биржа не спешит выполнять рекомендации.
Американская криптовалютная биржа Coinbase согласилась выплатить штраф в размере $50 млн после того, как регулирующие органы постановили, что она позволяет пользователям регистрировать учетные записи без проведения надлежащей проверки биографических данных, нарушая законы о борьбе с отмыванием денег.
The соглашение с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк требует, чтобы компания, занимающаяся торговлей криптовалютой, инвестировала $50 млн в укрепление своей программы соответствия, что повысит ее безопасность и удержит преступников, таких как производители детской порнографии, отмывания денег и торговцы наркотиками, от открытия счетов в Coinbase.
По словам официальных лиц, Coinbase получила лицензию на работу в Нью-Йорке в 2017 году, а проблемы с соблюдением требований в фирме были впервые обнаружены во время плановой оценки в 2020 году. Регулирующие органы заявили, что они уже были обеспокоены мерами контроля Coinbase по борьбе с отмыванием денег в 2018 году.
Государственный департамент финансовых услуг заявил, что программа Coinbase по борьбе с отмыванием денег была слабой и неадекватной для организации такого размера. Регуляторы также заявили, что системы торговой платформы для мониторинга мошеннических транзакций были ниже номинала, что представляло угрозу финансовой безопасности.
В одном случае цифровой преступник, открывший учетную запись Coinbase под видом работы на нераскрытую организацию, сумел украсть $150 миллионов без ведома Coinbase.
Первоначально Coinbase обязалась нанять независимого консультанта, чтобы привести свои повседневные операции в соответствие с правилами борьбы с отмыванием денег, узнать личность своих пользователей и следить за любым сомнительным поведением.
Суперинтендант финансовых служб Адриенн А. Харрис сказала в ответ на урегулирование:
Крайне важно, чтобы все финансовые учреждения защищали свои системы от злоумышленников, и ожидания Департамента в отношении программ защиты прав потребителей, кибербезопасности и борьбы с отмыванием денег столь же строги для криптовалютных компаний, как и для традиционных финансовых учреждений. Coinbase не удалось создать и поддерживать функциональную программу соответствия, которая могла бы идти в ногу с ее ростом.
Главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал заявил в своем заявлении, что криптовалютная биржа предприняла шаги для решения проблем, поднятых финансовым регулятором, и «по-прежнему привержена тому, чтобы быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, включая партнерство с регулирующими органами, когда это приходит к согласию».
Гревал заявил, что инвестиции Coinbase в соответствие «превосходят любую другую криптовалютную биржу в любой точке мира», добавив, что «клиенты могут чувствовать себя в безопасности и защищены при использовании наших платформ».
Власти США уже давно обеспокоены тем, что криптовалютный сектор может ослабить международные меры по борьбе с отмыванием денег. Интересно, что руководители криптовалют уже давно гордятся своей способностью избегать регулирования.
Власти штатов и федеральные власти сделали все возможное, чтобы регулировать такие биржи, как Coinbase и ее международных конкурентов, за последние десять лет. Недавний Драма FTX похоже, дали регулирующим органам преимущество в их стремлении контролировать отрасль.
За свою журналистскую карьеру я освещал несколько интересных историй и считаю истории, связанные с блокчейном, очень интригующими. Я верю, что Web3 изменит мир, и хочу, чтобы каждый стал его частью.
