Coinbase osiąga porozumienie z nowojorskimi organami regulacyjnymi

• Coinbase twierdzi, że jego inwestycje w zgodność przewyższają każdą inną giełdę kryptograficzną na całym świecie.
• Organy regulacyjne po raz pierwszy zauważyły problemy ze zgodnością Coinbase w 2020 r., ale giełda wolno wdrażała zalecenia.

---

Amerykańska giełda kryptowalut Coinbase zgodziła się zapłacić grzywnę w wysokości $50 milionów po tym, jak organy regulacyjne orzekły, że zezwala użytkownikom na rejestrację kont bez przeprowadzania odpowiednich kontroli przeszłości, co narusza przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.

The umowa z Departamentem Usług Finansowych Stanu Nowy Jork wymaga od firmy zajmującej się handlem kryptowalutami zainwestowania $50 milionów w celu wzmocnienia jej programu zgodności, który zwiększyłby jej bezpieczeństwo i powstrzymałby przestępców, takich jak osoby zajmujące się pornografią dziecięcą, osoby zajmujące się praniem pieniędzy i handlarzami narkotyków, przed otwieraniem kont w Coinbase.

Według urzędników Coinbase uzyskał licencję na prowadzenie działalności w Nowym Jorku w 2017 r., a problemy ze zgodnością w firmie zostały po raz pierwszy wykryte podczas rutynowej oceny w 2020 r. Organy regulacyjne stwierdziły, że były już zaniepokojone kontrolami Coinbase dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy w 2018 r.

Stanowy Departament Usług Finansowych powiedział, że program przeciwdziałania praniu pieniędzy Coinbase był słaby i nieodpowiedni dla organizacji tej wielkości. Organy regulacyjne twierdziły ponadto, że systemy platformy transakcyjnej do monitorowania nieuczciwych transakcji były poniżej normy, co stanowiło zagrożenie dla bezpieczeństwa finansowego.

W jednym przypadku cyfrowy przestępca, który otworzył konto Coinbase pod pozorem pracy dla nieujawnionej organizacji, zdołał ukraść $150 milionów bez wiedzy Coinbase.

Coinbase początkowo zobowiązał się zatrudnić niezależnego konsultanta, który dostosuje swoją codzienną działalność do przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, pozna tożsamość swoich użytkowników i będzie zwracał uwagę na wszelkie wątpliwe zachowania.

Nadinspektor usług finansowych Adrienne A. Harris powiedział w reakcji na ugodę:

Bardzo ważne jest, aby wszystkie instytucje finansowe chroniły swoje systemy przed złymi aktorami, a oczekiwania Departamentu w odniesieniu do ochrony konsumentów, cyberbezpieczeństwa i programów przeciwdziałania praniu pieniędzy są tak samo rygorystyczne w przypadku firm kryptowalutowych, jak w przypadku tradycyjnych instytucji świadczących usługi finansowe. Coinbase nie udało się zbudować i utrzymać funkcjonalnego programu zgodności, który mógłby nadążyć za jego rozwojem.

Główny prawnik Coinbase, Paul Grewal, powiedział w oświadczeniu, że giełda kryptowalut podjęła kroki w celu rozwiązania obaw zgłoszonych przez organ nadzoru finansowego i „pozostaje zaangażowana w bycie liderem i wzorem do naśladowania w przestrzeni kryptograficznej, w tym we współpracy z organami regulacyjnymi, gdy dochodzi do zgodności”.

Grewal twierdził, że inwestycja Coinbase w zgodność „przewyższa każdą inną giełdę kryptograficzną na całym świecie”, dodając, że „klienci mogą czuć się bezpiecznie i chronieni podczas korzystania z naszych platform”.

Władze USA od dawna obawiają się, że sektor kryptograficzny może osłabić międzynarodowe zabezpieczenia przeciwdziałające praniu pieniędzy. Co ciekawe, dyrektorzy kryptowalut od dawna są dumni ze swojej zdolności do unikania regulacji.

Władze stanowe i federalne zrobiły wszystko, co w ich mocy, aby uregulować giełdy, takie jak Coinbase i jej międzynarodowi konkurenci, w ciągu ostatnich dziesięciu lat. ostatnie Dramat FTX wydaje się, że dał organom regulacyjnym przewagę w ich dążeniu do kontrolowania branży.

Najnowsze wiadomości