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Coinbase raggiunge un accordo con i regolatori di New York

  • Coinbase afferma che il suo investimento nella conformità supera ogni altro scambio di criptovalute a livello globale.
  • I regolatori hanno individuato per la prima volta problemi con la conformità di Coinbase nel 2020, ma l'exchange è stato lento nell'implementare le raccomandazioni.

L'exchange di criptovalute con sede negli Stati Uniti Coinbase ha accettato di pagare una multa di $50 milioni dopo che le autorità di regolamentazione hanno stabilito che consentiva agli utenti di registrare account senza condurre adeguati controlli dei precedenti, violando le leggi antiriciclaggio.

Il accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York richiede alla società di trading di criptovalute di investire $50 milioni per rafforzare il suo programma di conformità, che aumenterebbe la sua sicurezza e scoraggerebbe criminali come pedopornografi, riciclatori di denaro e trafficanti di droga dall'aprire conti con Coinbase.

Coinbase ha ottenuto una licenza per operare a New York nel 2017, secondo i funzionari, e i problemi di conformità dell'azienda sono stati scoperti per la prima volta durante una valutazione di routine nel 2020. I regolatori hanno affermato di essere già interessati ai controlli antiriciclaggio di Coinbase nel 2018.

Il Dipartimento statale dei servizi finanziari ha affermato che il programma antiriciclaggio di Coinbase è debole e inadeguato per un'organizzazione delle sue dimensioni. Le autorità di regolamentazione hanno inoltre affermato che i sistemi della piattaforma di trading per il monitoraggio delle transazioni fraudolente erano al di sotto della media, il che rappresentava una minaccia per la sicurezza finanziaria.

In un caso, un criminale digitale che ha aperto un conto Coinbase con il pretesto di lavorare per un'organizzazione segreta è riuscito a rubare $150 milioni all'insaputa di Coinbase.

Coinbase inizialmente si è impegnata ad assumere un consulente indipendente per rendere le sue operazioni quotidiane conformi alle norme antiriciclaggio, per conoscere l'identità dei suoi utenti e tenere d'occhio qualsiasi comportamento discutibile.

Il sovrintendente ai servizi finanziari Adrienne A. Harris ha dichiarato in reazione all'accordo:

È fondamentale che tutte le istituzioni finanziarie proteggano i propri sistemi da malintenzionati e le aspettative del Dipartimento in materia di protezione dei consumatori, sicurezza informatica e programmi antiriciclaggio sono altrettanto rigorose per le società di criptovalute quanto lo sono per le istituzioni di servizi finanziari tradizionali. Coinbase non è riuscito a creare e mantenere un programma di conformità funzionale che potesse tenere il passo con la sua crescita.

Il chief legal officer di Coinbase, Paul Grewal, ha dichiarato in una dichiarazione che l'exchange di criptovalute ha adottato misure per affrontare le preoccupazioni sollevate dall'autorità di regolamentazione finanziaria e "rimane impegnato a essere un leader e un modello di ruolo nello spazio crittografico, inclusa la collaborazione con le autorità di regolamentazione quando arriva alla conformità.

Grewal ha affermato che l'investimento di Coinbase nella conformità "supera qualsiasi altro scambio di criptovalute in qualsiasi parte del mondo", aggiungendo che "i clienti possono sentirsi al sicuro e protetti durante l'utilizzo delle nostre piattaforme".

Le autorità statunitensi temono da tempo che il settore delle criptovalute possa indebolire le salvaguardie antiriciclaggio internazionali. È interessante notare che i dirigenti delle criptovalute sono da tempo orgogliosi della loro capacità di evitare la regolamentazione.

Le autorità statali e federali hanno fatto tutto il possibile per regolamentare scambi come Coinbase e i suoi concorrenti internazionali negli ultimi dieci anni. Il recente Dramma FTX sembra aver dato alle autorità di regolamentazione il sopravvento nella loro ricerca per controllare il settore.

Lawrence Woriji
Lawrence Woriji Autore verificato

Ho raccontato alcune storie emozionanti nella mia carriera di giornalista e trovo le storie legate alla blockchain molto intriganti. Credo che Web3 cambierà il mondo e voglio che tutti ne facciano parte.

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