Coinbase conclut un accord avec les régulateurs de New York

• Coinbase affirme que son investissement dans la conformité dépasse tous les autres échanges cryptographiques dans le monde.
• Les régulateurs ont repéré pour la première fois des problèmes de conformité avec Coinbase en 2020, mais l'échange a mis du temps à mettre en œuvre les recommandations.

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L'échange crypto basé aux États-Unis Coinbase a accepté de payer une amende de $50 millions après que les régulateurs ont décidé qu'il autorisait les utilisateurs à enregistrer des comptes sans procéder à des vérifications adéquates des antécédents, enfreignant les lois anti-blanchiment d'argent.

La une entente avec le Département des services financiers de l'État de New York oblige la société de commerce de cryptographie à investir $50 millions pour renforcer son programme de conformité, ce qui renforcerait sa sécurité et dissuaderait les criminels tels que les pornographes juvéniles, les blanchisseurs d'argent et les trafiquants de drogue d'ouvrir des comptes avec Coinbase.

Coinbase a obtenu une licence pour opérer à New York en 2017, selon des responsables, et les problèmes de conformité de l'entreprise ont été découverts pour la première fois lors d'une évaluation de routine en 2020. Les régulateurs ont déclaré qu'ils étaient déjà préoccupés par les contrôles anti-blanchiment d'argent de Coinbase en 2018.

Le Département des services financiers de l'État a déclaré que le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Coinbase était faible et inadéquat pour une organisation de sa taille. Les régulateurs ont en outre affirmé que les systèmes de surveillance des transactions frauduleuses de la plate-forme de négociation étaient inférieurs à la normale, ce qui constituait une menace pour la sécurité financière.

Dans un cas, un criminel numérique qui a ouvert un compte Coinbase sous prétexte de travailler pour une organisation non divulguée a réussi à voler $150 millions à l'insu de Coinbase.

Coinbase s'est initialement engagé à embaucher un consultant indépendant pour mettre ses opérations quotidiennes en conformité avec les règles anti-blanchiment, connaître l'identité de ses utilisateurs et garder un œil sur toute conduite douteuse.

La surintendante des services financiers, Adrienne A. Harris, a déclaré en réaction au règlement,

Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes contre les acteurs malveillants, et les attentes du Département en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de programmes de lutte contre le blanchiment d'argent sont tout aussi strictes pour les sociétés de crypto-monnaie que pour les institutions de services financiers traditionnelles. Coinbase n'a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance.

Le directeur juridique de Coinbase, Paul Grewal, a déclaré dans un communiqué que l'échange crypto avait pris des mesures pour répondre aux préoccupations soulevées par le régulateur financier et "reste déterminé à être un leader et un modèle dans l'espace crypto, y compris en s'associant avec les régulateurs lorsqu'il vient à la conformité.

Grewal a affirmé que l'investissement de Coinbase dans la conformité "dépasse tous les autres échanges cryptographiques partout dans le monde", ajoutant que "les clients peuvent se sentir en sécurité et protégés lorsqu'ils utilisent nos plateformes".

Les autorités américaines craignent depuis longtemps que le secteur de la cryptographie n'affaiblisse les garanties internationales de lutte contre le blanchiment d'argent. Fait intéressant, les dirigeants de la cryptographie sont depuis longtemps fiers de leur capacité à éviter la réglementation.

Les autorités étatiques et fédérales ont tout fait pour réguler les bourses comme Coinbase et ses concurrents internationaux au cours des dix dernières années. Le récent Drame FTX semble avoir donné le dessus aux régulateurs dans leur quête pour contrôler l'industrie.

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