Coinbase når överenskommelse med tillsynsmyndigheter i New York
- Coinbase hävdar att dess investering i efterlevnad överträffar alla andra kryptobörser globalt.
- Tillsynsmyndigheter upptäckte först problem med Coinbases efterlevnad 2020, men börsen har varit långsam med att implementera rekommendationerna.
Den USA-baserade kryptobörsen Coinbase har gått med på att betala $50 miljoner i böter efter att tillsynsmyndigheter beslutat att det tillåter användare att registrera konton utan att utföra adekvata bakgrundskontroller, vilket bryter mot lagar mot penningtvätt.
De avtal med New York State Department of Financial Services kräver att kryptohandelsföretaget investerar $50 miljoner för att stärka sitt efterlevnadsprogram, vilket skulle öka dess säkerhet och avskräcka brottslingar som barnpornografer, penningtvättare och narkotikahandlare från att öppna konton hos Coinbase.
Coinbase fick en licens att verka i New York 2017, enligt tjänstemän, och efterlevnadsproblemen hos företaget upptäcktes först under en rutinmässig bedömning 2020. Tillsynsmyndigheterna sa att de redan var oroade över Coinbases kontroller mot penningtvätt 2018.
Statens finansdepartement sade att Coinbases program mot penningtvätt var svagt och otillräckligt för en organisation av dess storlek. Tillsynsmyndigheter hävdade vidare att handelsplattformens system för att övervaka bedrägliga transaktioner var undermåliga, vilket var ett hot mot den ekonomiska säkerheten.
I ett fall lyckades en digital brottsling som öppnade ett Coinbase-konto under förevändning att arbeta för en hemlig organisation stjäla $150 miljoner utan Coinbases vetskap.
Coinbase lovade initialt att anlita en oberoende konsult för att se till att den dagliga verksamheten överensstämmer med reglerna mot penningtvätt, för att känna till användarnas identitet och hålla ett öga på eventuellt tvivelaktigt beteende.
Finansinspektör Adrienne A. Harris sade som reaktion på förlikningen,
Det är avgörande att alla finansinstitut skyddar sina system från obehöriga aktörer, och finansdepartementets förväntningar när det gäller konsumentskydd, cybersäkerhet och program mot penningtvätt är lika stränga för kryptovalutaföretag som för traditionella finansiella tjänsteinstitut. Coinbase misslyckades med att bygga och upprätthålla ett fungerande efterlevnadsprogram som kunde hålla jämna steg med dess tillväxt.
Coinbases chefsjurist, Paul Grewal, sa i ett uttalande att kryptobörsen hade vidtagit åtgärder för att ta itu med de farhågor som finansmyndigheten tagit upp och “fortfarande är engagerad i att vara en ledare och förebild inom kryptoområdet, inklusive att samarbeta med tillsynsmyndigheter när det gäller efterlevnad.”
Grewal hävdade att Coinbases investering i efterlevnad "överträffar alla andra kryptobörser var som helst i världen" och tillade att "kunderna kan känna sig trygga och skyddade när de använder våra plattformar".“
Amerikanska myndigheter har länge varit oroliga för att kryptosektorn skulle kunna försvaga internationella skyddsåtgärder mot penningtvätt. Intressant nog har kryptochefer länge varit stolta över sin förmåga att undvika reglering.
Statliga och federala myndigheter har gjort allt de kan för att reglera börser som Coinbase och dess internationella konkurrenter under de senaste tio åren. Den senaste FTX-drama verkar ha gett tillsynsmyndigheterna övertaget i deras strävan att kontrollera branschen.
Jag har täckt några spännande historier under min karriär som journalist och tycker att blockchain-relaterade historier är väldigt spännande. Jag tror att Web3 kommer att förändra världen och vill att alla ska vara en del av den.
Senaste nytt
