Le FinCEN propose d'utiliser l'article 311 contre les mélangeurs cryptographiques

• FinCEN a introduit un nouvel avis de proposition de réglementation pour les mélangeurs de crypto-monnaie.
• L'agence considère que le ‘ mélange de cryptomonnaies ’ est un domaine de “ préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent ”.”
• Il vise à minimiser l'utilisation de mixeurs par le groupe Hamas pendant le conflit Israël-Hamas.
• Le directeur du FinCEN a déclaré qu'il s'agissait de la première utilisation de l'autorité de l'article 311 contre une catégorie entière de transactions.

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Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain a publié un nouvel avis de proposition de réglementation (NPRM) concernant les services de mixage de cryptomonnaies, qu'il qualifie de mixage international de monnaies virtuelles convertibles (CVC). L'agence estime que ces services représentent une menace pour la stabilité financière et sont utilisés par des groupes terroristes pour faciliter leurs actions. 

Selon un communiqué de presse, FinCEN cité ‘Le ’ mixage de cryptomonnaies “ est considéré comme une source majeure de ” préoccupations en matière de blanchiment d’argent » et vise à imposer l’obligation de tenir des registres et de déclarer les transactions effectuées. Il est à noter que le public dispose de 90 jours pour formuler des observations sur l’avis de proposition de réglementation (NPRM), et il apparaît clairement que l’agence maintient une position très négative à l’égard des services de mixage. 

Le secrétaire adjoint au Trésor américain, Wally Adeyemo, a déclaré que le FinCEN et le Trésor se concentraient sur la “ lutte contre l'exploitation du mélange de monnaies virtuelles convertibles par un large éventail d'acteurs illicites, y compris des acteurs cybernétiques affiliés à des États, des cybercriminels et des groupes terroristes ”, tout en ajoutant :

“ Plus largement, le département du Trésor lutte activement contre l’utilisation illicite de tous les aspects de l’écosystème des capitaux criminels par les groupes terroristes, notamment le Hamas et le Jihad islamique palestinien. ”

Les mélangeurs cryptographiques permettent aux utilisateurs de masquer les détails de leurs transactions afin qu'il ne soit pas facile de suivre leurs adresses blockchain, entre autres détails. Bien que ces mélangeurs présentent des cas d’utilisation positifs pour les personnes soucieuses de leur vie privée qui ne souhaitent pas être traquées par les outils d’analyse de la blockchain, ils sont principalement utilisés par les cybercriminels et les pirates informatiques pour blanchir les produits de leurs activités illicites. 

La directrice du FinCEN, Andrea Gacki, a déclaré que le NPRM proposé marque la première utilisation de l'autorité de l'article 311 contre une classe entière de transactions. Il est intéressant de noter que l'article 311 n'a été utilisé contre des entreprises, des banques ou des pays individuels, comme une banque privée andorrane, Bitzlato, l'Iran et la Corée du Nord, jusqu'à présent. 

Gacki a fait remarquer que les plateformes de mixage permettent aux “ écosystèmes de ransomware, aux acteurs étatiques voyous et à d’autres criminels de financer leurs activités illégales et de dissimuler le flux des gains mal acquis ”, tout en ajoutant :

“ Il s'agit de la toute première utilisation par le FinCEN de l'autorité prévue par l'article 311 pour cibler une catégorie de transactions présentant un risque majeur de blanchiment d'argent et, tout comme dans nos efforts déployés au sein du système financier traditionnel, le Trésor s'efforcera d'identifier et d'éradiquer l'utilisation illicite et l'abus de l'écosystème des CVC. ”

Comme indiqué précédemment par Bitnation, FinCEN les mélangeurs cryptographiques de marque comme points chauds du blanchiment d'argent, aidant les groupes terroristes. Récemment, le groupe Hamas a collecté des millions de dollars en crypto-monnaies dans sa guerre contre Israël, et l’agence estime que les mélangeurs ont joué un rôle essentiel.

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