Méthodologie des notations

Si vous reconnaissez le potentiel de l'industrie de la crypto-monnaie et envisagez d'y échanger ou d'y investir, l'abondance de plates-formes d'échange accessibles pour la même chose pourrait être plutôt écrasante. Faire le bon choix d'échange est un aspect crucial mais généralement sous-estimé pour devenir un trader ou un investisseur prospère. Bien que les produits, les fonctionnalités et les frais de chaque échange ne soient que légèrement différents, cela peut avoir un impact significatif sur votre stratégie de trading au fil du temps.

Nous avons passé en revue un certain nombre des meilleurs échanges de crypto-monnaie sur le marché et les avons classés en fonction des facteurs les plus importants pour faciliter le processus de sélection de l'échange idéal. Ce guide explique en détail le processus d'évaluation et de notation.

Critères d'évaluation 

Notre note finale attribuée à tout échange est une moyenne pondérée des notes individuelles que l'échange reçoit dans 6 catégories différentes : 

  1. Frais 
  2. Application mobile 
  3. Fonctionnalités de la plateforme de trading
  4. Régulation 
  5. Service client 
  6. méthodes de payement 

Le score final que nous attribuons à toute plateforme d'échange est la moyenne pondérée des scores individuels qu'elle obtient dans les six catégories suivantes :

Afin de développer une métrique par laquelle nous pourrions noter les échanges dans chacun des domaines indiqués, nous avons d'abord recueilli des données pour chacune des catégories à partir d'une gamme d'échanges et les avons comparées.

Chaque catégorie se voit attribuer une note comprise entre 0 et 10, 0 et 10 représentant respectivement la note la plus basse et la plus élevée possible pour l'échange. Chaque facteur est décrit en détail ci-dessous.

Comptes en direct anonymes 

Lors des tests des plateformes d'échange, nous utilisons des comptes en direct créés par les examinateurs pour la collecte et l'analyse des données. Afin de maintenir le plus haut niveau d'authenticité et de donner aux examinateurs la liberté d'utiliser la plate-forme comme le feraient les clients, les courtiers sont tenus totalement inconscients de la création de tels comptes.

Frais 

L'un des facteurs les plus importants que chaque trader doit prendre en compte avant de sélectionner la meilleure plateforme est les frais qu'il paie pour négocier sur une bourse. Même une différence modeste dans les frais peut s'additionner et devenir une préoccupation importante pour les traders réguliers qui effectuent plusieurs transactions chaque jour, même si cela n'a qu'un impact mineur sur les investisseurs à long terme.

Aux fins de notre processus de notation, les frais d'une plateforme représentent 17% de la note globale de la bourse. Voici trois types de frais pris en compte lors de l'évaluation des frais de chaque échange sur une échelle de 0 à 10 : 

  • Frais de négociation 
  • Frais de dépôt 
  • Frais de retrait 

Frais de négociation

Les plates-formes d'échange de crypto peuvent facturer des frais de négociation sous forme de commissions ou de spreads ; cependant, la majorité des bourses préfèrent facturer une combinaison des deux, avec des remises sur volume.

Lors de l'évaluation de leurs frais de négociation, nous avons examiné les frais de négociation de base des plateformes facturés pour un volume de négociation standard basé sur le nombre moyen de transactions qu'un commerçant régulier exécuterait sur une période de 30 jours. Cela inclut les frais de transaction pour de nombreuses classes de produits, y compris le marché au comptant, les contrats à terme et les produits dérivés.

En outre, nous avons examiné si la bourse comportait une structure maker-taker, où les transactions qui ajoutent de la liquidité au marché font face à des frais moins élevés que les transactions qui drainent la liquidité.

Frais de dépôt

De plus, nous avons examiné les frais de dépôt impliqués dans l'échange. Celle-ci est apparue sous deux formes :

  1. Les frais facturés par la crypto-bourse pour les dépôts de monnaie fiduciaire effectués via des cartes de crédit/débit, des virements bancaires et des portefeuilles électroniques comme PayPal et Skrill.
  2. Les frais facturés par l'échange de crypto pour les dépôts de crypto effectués à partir d'un portefeuille externe.

Frais de retrait

De plus, les échanges cryptographiques peuvent facturer des frais pour le retrait d'actifs de la plate-forme. De la même manière que nous avons examiné les frais de dépôt de l'entreprise, nous avons analysé les frais de retrait fiat et crypto-monnaie liés à la plate-forme.

Application mobile 

Compte tenu de la fréquence accrue des échanges et de la volatilité inhérente aux marchés des crypto-monnaies, nous avons également recherché si les échanges cryptographiques disposaient ou non d'applications mobiles que les utilisateurs pouvaient utiliser pour effectuer des transactions sans tracas. Cette catégorie représentait 16% de notre note totale et comprenait les éléments suivants :

  • Disponibilité de l'application 
  • Évaluation du client
  • Fréquence de mise à jour 
  • Confidentialité des données 
  • Compatibilité

Disponibilité de l'application

La considération initiale était de savoir si l'échange offrait ou non une application téléchargeable. Nous avons évalué si cette application était compatible avec les appareils Android et iOS, en attribuant une note plus élevée aux échanges qui ont des applications compatibles avec les deux systèmes d'exploitation.

Évaluation du client

Après avoir déterminé que l'échange avait une application, l'étape suivante consistait à évaluer la qualité de l'application, et la stratégie la plus fiable pour ce faire était d'évaluer les avis des utilisateurs. Les applications Android ont été évaluées en fonction de leur note moyenne sur Google Play, et les applications iOS ont été évaluées en fonction de leurs notes sur l'App Store.

Fréquence de mise à jour

Lorsqu'une application mobile est publiée, elle doit être fréquemment mise à jour pour s'assurer que tout bogue ou problème de performance peut être résolu facilement. Par conséquent, la fréquence des mises à jour devient un facteur déterminant lors de l'évaluation de la qualité d'une application.

Par conséquent, nous avons évalué la fréquence de mise à jour des applications, et celles avec des mises à jour plus fréquentes ont obtenu une note plus élevée que celles avec moins de mises à jour.

Confidentialité des données

La confidentialité, une grande préoccupation en ce qui concerne les applications mobiles, est également incluse dans cette métrique lors de l'attribution de classements à l'application mobile de la plateforme.

À cet égard, le facteur le plus important était de savoir si l'application mobile suivait les données de l'utilisateur afin d'afficher des publicités ciblées ; les applications qui le faisaient étaient moins bien notées que celles qui protégeaient davantage la confidentialité des clients.

Compatibilité

Enfin, nous avons examiné la compatibilité des applications sur plusieurs appareils ; par exemple, une application iOS peut être téléchargée sur un iPad, un iPhone ou une Apple Watch. Des comparaisons similaires peuvent être faites avec des applications Android.

Par conséquent, les applications compatibles avec une plus grande variété d'appareils ont reçu une note plus élevée que les applications fonctionnant avec moins d'appareils.

Fonctionnalités de la plateforme de trading

Ce fut l'une des parties les plus approfondies du processus d'évaluation, dans laquelle nous avons examiné une variété de facteurs spécifiques à la plateforme de trading. Les principaux paramètres de la plateforme de trading que nous avons évalués étaient : 

  1. Marchés pris en charge 
  2. Crypto-monnaies disponibles 
  3. Liquidité 
  4. Négociation de gré à gré 
  5. Sécurité 
  6. Types de commande 

Marchés pris en charge 

L'éventail des marchés soutenus par la bourse a été le premier élément que nous avons évalué. Par exemple, les échanges au comptant uniquement ont reçu une note inférieure à ceux qui fournissaient simultanément un accès aux dérivés cryptographiques et aux contrats à terme. Les échanges avec des marchés encore plus innovants, tels que les jetons à effet de levier, ont reçu un classement plus élevé.

De plus, les bourses qui donnaient accès à des marchés non cryptographiques, comme les marchés du forex, des actions et des matières premières, ont également été prises en compte lors de la notation.

Crypto-monnaies disponibles 

La gamme de crypto-monnaies proposées sur le site était le deuxième facteur que nous avons pris en compte, et c'était de loin le plus important.

Il devrait être évident que les échanges avec plus de crypto-monnaies disponibles pour le trading sur la plateforme ont reçu un score plus élevé que ceux avec moins de crypto-monnaies.

Liquidité 

La liquidité devient une préoccupation lors de la négociation, car si vous négociez sur une bourse avec très peu de liquidité, vous pourriez rencontrer des problèmes tels que :

  1. Avoir du mal à vendre vos actifs quand vous le souhaitez car il n'y a pas assez d'acheteurs 
  2. Être obligé de payer des prix élevés en raison d'un manque de commandes dans le carnet de commandes.

Ainsi, en examinant le volume quotidien moyen des transactions sur la bourse, nous avons pu évaluer la liquidité liée aux autres bourses. Les scores étaient plus élevés pour les échanges avec plus de volumes de transactions que pour les échanges avec moins d'activité.

Négociation de gré à gré 

La disponibilité de bureaux de gré à gré (OTC) pour les transactions plus importantes était un autre facteur que nous avons pris en compte lors de l'évaluation d'un échange commercial. Voici les principaux facteurs à garder à l'esprit :

  1. Si la plateforme d'échange offrait le trading OTC
  2. Quelle était la limite minimale de commande du bureau de négociation OTC
  3. Degré de compétitivité des prix OTC par rapport aux autres plateformes d'échange
  4. Si un représentant d'assistance axé sur l'OTC a été proposé

Sécurité

Lors de l'évaluation des fonctionnalités d'une plate-forme, nous avons également pris en compte ses mesures de sécurité, et certains des facteurs clés que nous avons pris en compte étaient les suivants :

  1. Si l'authentification à deux facteurs était disponible sur l'échange pour les changements de compte majeurs et les retraits
  2. Si l'échange était assuré
  3. Quel pourcentage des actifs de l'échange a été conservé en chambre froide
  4. Le contexte de l'échange avec des violations et des hacks
  5. Si la bourse disposait d'un système de conformité complet pour détecter et arrêter les pratiques frauduleuses

Types de commande 

Le nombre de types d'ordres fournis par l'échange constituait également une catégorie importante que nous avons prise en compte car cela affecte directement si l'échange est approprié ou non pour les investisseurs avancés. Les échanges ont été évalués selon qu'ils supportaient ou non divers types de commandes, notamment :

  1. Ordre au marché 
  2. Ordre à cours limité 
  3. Ordre d'arrêt 
  4. Ordre limite-stop 

Régulation 

Les investisseurs et les commerçants recherchent de plus en plus des échanges plus sûrs en étant autorisés par les autorités réglementaires du monde entier, car le nombre d'escroqueries et de fraudes dans l'industrie de la crypto-monnaie augmente. En conséquence, cela a contribué à notre système de classement et a représenté 17% du score global de l'échange.

Par exemple, la question de savoir si l'échange est même réglementé était le facteur fondamental dans cette affaire. Les bourses régulées ont obtenu un score plus élevé que les bourses non régulées. De plus, les plateformes reconnues par plusieurs organismes de réglementation à travers le monde ont bénéficié d'un avantage lors de la notation.

Service client 

Le support client joue également un rôle important dans le processus de notation, faisant environ 17% de la note globale pour trouver la plateforme d'échange la plus appropriée. Quatre facteurs sont à prendre en compte à cet égard :

  • Service de chat en direct 
  • Assistance par e-mail 
  • Appeler l'assistance 
  • FAQ 

Service de chat en direct 

Qu'une plateforme dispose ou non d'une fonctionnalité de chat en direct a été la première chose que nous avons vérifiée. Pour ceux qui l'ont fait, l'évaluation de l'utilité de ce service pour répondre aux requêtes des utilisateurs est venue ensuite.

Le service de chat en direct de toute plate-forme sert de première ligne de défense et devrait être capable de gérer même les préoccupations les plus élémentaires des consommateurs. Les plateformes qui offraient un chat en direct 24 heures sur 24 ont reçu des notes plus élevées dans cette catégorie.

Assistance par e-mail 

Comme l'assistance par e-mail est généralement l'un des facteurs les plus importants pour déterminer le succès du service client, elle a joué un rôle important dans notre processus d'évaluation.

Ici, nous nous sommes concentrés sur deux aspects :

  1. La rapidité des réponses, mesurée par les délais d'exécution typiques des requêtes par e-mail.
  2. L'efficacité des solutions, comme dans, les réponses ont-elles offert des solutions précises aux problèmes.

Appeler l'assistance 

La majorité des échanges ne fournissent pas de support d'appel, et ceux qui ne le proposent que pendant une durée limitée pendant la journée. Cela peut être problématique étant donné que le marché des crypto-monnaies se négocie 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 ; ainsi, le principal facteur, dans ce cas, était de savoir si l'échange fournissait ou non une ligne d'assistance téléphonique disponible 24h / 24 et 7j / 7 pour gérer les problèmes des consommateurs.

D'autres facteurs pris en compte, dans ce cas, étaient les délais d'attente pour parler avec un représentant et l'efficacité des solutions et des réponses. 

FAQ 

Enfin, pour faciliter le processus de support, nous avons vérifié le site Web pour voir s'il avait une page FAQ qui traitait des questions fréquemment posées. Les échanges avec une page FAQ ont reçu des notes plus élevées que ceux sans page.

Nous avons examiné les éléments suivants pour les échanges qui avaient une page FAQ :

  1. L'étendue de leurs pages FAQ
  2. Leur fréquence de mise à jour de la section FAQ pour inclure les dernières questions courantes
  3. Comme c'était simple de naviguer

méthodes de payement 

Les échanges cryptographiques sont généralement accessibles aux investisseurs du monde entier et ne sont généralement pas limités à un seul pays ou domicile. Ainsi, il devient vraiment crucial qu'ils acceptent un large éventail d'options de paiement afin que les utilisateurs puissent simplement ajouter et retirer de l'argent de l'échange. Nous avons examiné certaines des méthodes de paiement les plus populaires et les avons notées selon que la bourse les acceptait ou non.

À cet égard, les options de paiement que nous avons examinées étaient :

  1. Virements télégraphiques ou virements bancaires
  2. Paiements avec des cartes de crédit ou de débit
  3. Transferts depuis un portefeuille de crypto-monnaie
  4. Virements à l'aide de portefeuilles électroniques tels que PayPal, Skrill et Neteller International Virements bancaires internationaux

Le nombre de devises fiduciaires proposées par la plateforme pour les dépôts et les retraits a également été pris en compte lors du classement des bourses. Évidemment, les échanges prenant en charge plus de monnaies fiduciaires ont obtenu des notes plus élevées.