Coinbase conclut un accord avec les régulateurs de New York
- Coinbase affirme que son investissement dans la conformité dépasse tous les autres échanges cryptographiques dans le monde.
- Les autorités de régulation ont repéré les premiers problèmes de conformité de Coinbase en 2020, mais la plateforme a tardé à mettre en œuvre les recommandations.
L'échange crypto basé aux États-Unis Coinbase a accepté de payer une amende de $50 millions après que les régulateurs ont décidé qu'il autorisait les utilisateurs à enregistrer des comptes sans procéder à des vérifications adéquates des antécédents, enfreignant les lois anti-blanchiment d'argent.
La une entente avec le Département des services financiers de l'État de New York oblige la société de commerce de cryptographie à investir $50 millions pour renforcer son programme de conformité, ce qui renforcerait sa sécurité et dissuaderait les criminels tels que les pornographes juvéniles, les blanchisseurs d'argent et les trafiquants de drogue d'ouvrir des comptes avec Coinbase.
Selon les autorités, Coinbase a obtenu une licence d'exploitation à New York en 2017, et les problèmes de conformité de l'entreprise ont été découverts pour la première fois lors d'une évaluation de routine en 2020. Les régulateurs ont déclaré qu'ils étaient déjà préoccupés par les contrôles anti-blanchiment d'argent de Coinbase en 2018.
Le département des services financiers de l'État a déclaré que le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Coinbase était insuffisant et inadapté à une organisation de cette envergure. Les autorités de régulation ont également affirmé que les systèmes de surveillance des transactions frauduleuses de la plateforme de trading étaient défaillants, ce qui constituait une menace pour la sécurité financière.
Dans un cas précis, un cybercriminel qui avait ouvert un compte Coinbase sous prétexte de travailler pour une organisation non divulguée a réussi à voler 150 millions de TP4T à l'insu de Coinbase.
Coinbase s'était initialement engagée à embaucher un consultant indépendant pour mettre ses opérations quotidiennes en conformité avec les règles de lutte contre le blanchiment d'argent, connaître l'identité de ses utilisateurs et surveiller tout comportement suspect.
La surintendante des services financiers, Adrienne A. Harris, a déclaré en réaction au règlement,
Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes contre les acteurs malveillants, et les exigences du ministère en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent sont tout aussi strictes pour les entreprises de cryptomonnaies que pour les institutions financières traditionnelles. Coinbase n'a pas su mettre en place ni maintenir un programme de conformité fonctionnel capable de suivre le rythme de sa croissance.
Dans un communiqué, Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a déclaré que la plateforme d'échange de cryptomonnaies avait pris des mesures pour répondre aux préoccupations soulevées par l'autorité de régulation financière et “ reste déterminée à être un chef de file et un modèle dans le secteur des cryptomonnaies, notamment en collaborant avec les organismes de réglementation en matière de conformité ”.”
Grewal a affirmé que l'investissement de Coinbase en matière de conformité “ surpasse celui de toutes les autres plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde ”, ajoutant que “ les clients peuvent se sentir en sécurité et protégés lorsqu'ils utilisent nos plateformes ”.”
Les autorités américaines craignent depuis longtemps que le secteur des cryptomonnaies n'affaiblisse les mécanismes internationaux de lutte contre le blanchiment d'argent. Il est intéressant de noter que les dirigeants du secteur des cryptomonnaies se sont longtemps enorgueillis de leur capacité à contourner la réglementation.
Les autorités étatiques et fédérales ont tout fait pour réguler les bourses comme Coinbase et ses concurrents internationaux au cours des dix dernières années. Le récent Drame FTX semble avoir donné le dessus aux régulateurs dans leur quête pour contrôler l'industrie.
J'ai couvert des histoires passionnantes dans ma carrière de journaliste et je trouve les histoires liées à la blockchain très intrigantes. Je crois que Web3 va changer le monde et je veux que tout le monde en fasse partie.
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