Beoordelingsmethodologie
Als je het potentieel van de cryptocurrency-industrie herkent en van plan bent erin te handelen of erin te investeren, kan de overvloed aan uitwisselingsplatforms die daarvoor toegankelijk zijn nogal overweldigend zijn. Het maken van de juiste beursselectie is een cruciaal maar meestal onderschat aspect om een succesvolle handelaar of belegger te worden. Hoewel de producten, functies en kosten van elke beurs slechts marginaal verschillen, kan dit na verloop van tijd een aanzienlijke impact hebben op uw handelsstrategie.
We hebben een aantal van de beste cryptocurrency-uitwisselingen op de markt beoordeeld en gerangschikt op basis van de belangrijkste factoren om het proces van het kiezen van de ideale uitwisseling gemakkelijker te maken. In deze gids wordt het evaluatie- en beoordelingsproces uitgebreid uitgelegd.
Beoordelingscriteria
Onze uiteindelijke beoordeling die aan een beurs wordt gegeven, is een gewogen gemiddelde van de individuele beoordelingen die de beurs in 6 verschillende categorieën ontvangt:
- Kosten
- Applicatie voor de mobiele telefoon
- Functies van handelsplatform
- Regulatie
- Klantenservice
- Betaalmethodes
De eindscore die we aan een uitwisselingsplatform toekennen, is het gewogen gemiddelde van de individuele scores die het behaalt in de volgende zes categorieën:
Om een maatstaf te ontwikkelen waarmee we de uitwisselingen in elk van de genoemde gebieden konden scoren, hebben we eerst gegevens verzameld voor elk van de categorieën van een reeks uitwisselingen en deze vergeleken.
Elke categorie krijgt een score tussen 0 en 10, waarbij 0 en 10 respectievelijk de laagste en de hoogst mogelijke beoordeling voor de uitwisseling vertegenwoordigen. Elke factor wordt hieronder uitgebreid beschreven.
Anonieme Live-accounts
Tijdens het testen van de uitwisselingsplatforms gebruiken we live-accounts die door de reviewers zijn gemaakt voor het verzamelen en analyseren van gegevens. Om het hoogste niveau van authenticiteit te behouden en de reviewers de vrijheid te bieden om het platform te gebruiken zoals klanten dat zouden doen, zijn de makelaars volledig op de hoogte van het aanmaken van dergelijke accounts.
Kosten
Een van de belangrijkste factoren waarmee elke handelaar rekening moet houden voordat hij het beste platform selecteert, zijn de kosten die ze betalen voor het handelen op een beurs. Zelfs een bescheiden verschil in vergoedingen kan oplopen en een grote zorg worden voor reguliere handelaren die elke dag meerdere transacties doen, ook al heeft dit slechts een kleine impact op langetermijnbeleggers.
Voor de doeleinden van ons beoordelingsproces vertegenwoordigen de kosten van een platform 17% van de algemene beoordeling van de beurs. Hier zijn drie soorten vergoedingen waarmee rekening wordt gehouden bij het beoordelen van de vergoedingen van elke beurs op een schaal van 0 tot 10:
- Handelskosten
- Stortingskosten
- Opnamekosten
Handelskosten
Crypto-uitwisselingsplatforms kunnen handelskosten in rekening brengen in de vorm van commissies of spreads; de meeste beurzen geven er echter de voorkeur aan een combinatie van beide in rekening te brengen, met volumekortingen.
Bij het evalueren van hun handelskosten hebben we de basishandelskosten van platforms onderzocht die in rekening worden gebracht voor een standaard handelsvolume op basis van het gemiddelde aantal transacties dat een reguliere handelaar zou uitvoeren over een periode van 30 dagen. Dit omvat handelskosten voor veel productklassen, waaronder de spotmarkt, futures en derivaten.
Daarnaast hebben we onderzocht of de beurs een maker-taker-structuur had, waarbij transacties die liquiditeit aan de markt toevoegen, lagere kosten hebben dan transacties die liquiditeit afnemen.
Stortingskosten
Verder hebben we gekeken naar de aanbetalingen die met de uitwisseling gepaard gaan. Dit verscheen in twee vormen:
- De kosten die door de crypto-uitwisseling in rekening worden gebracht voor stortingen van fiat-valuta die worden gedaan via creditcards/betaalkaarten, bankoverschrijvingen en elektronische portemonnees zoals PayPal en Skrill.
- De kosten die de crypto-uitwisseling in rekening brengt voor crypto-stortingen die zijn gedaan vanuit een externe portemonnee.
Opnamekosten
Bovendien kunnen crypto-uitwisselingen kosten in rekening brengen voor het opnemen van activa van het platform. Net zoals we naar de aanbetalingskosten van het bedrijf keken, analyseerden we zowel de fiat- als de opnamekosten voor cryptocurrency die aan het platform zijn gekoppeld.
Applicatie voor de mobiele telefoon
Gezien de verhoogde handelsfrequentie en de inherente volatiliteit van de cryptocurrency-markten, hebben we ook onderzocht of crypto-uitwisselingen mobiele applicaties hadden die gebruikers konden gebruiken om transacties te doen zonder gedoe. Deze categorie was goed voor 16% van onze totale beoordeling en omvatte de volgende elementen:
- App-beschikbaarheid
- Klantbeoordeling
- Update frequentie
- Data Privacy
- Compatibiliteit
App-beschikbaarheid
De eerste overweging was of de exchange al dan niet een downloadbare app aanbood. We hebben beoordeeld of deze app compatibel was met zowel Android- als iOS-apparaten, en gaven een hogere beoordeling aan exchanges met apps die compatibel waren met beide besturingssystemen.
Klantbeoordeling
Nadat was vastgesteld dat de centrale een app had, was de volgende stap het evalueren van de kwaliteit van de app, en de meest betrouwbare strategie om dit te doen was het evalueren van gebruikersrecensies. Android-applicaties werden beoordeeld op basis van hun gemiddelde beoordeling op Google Play en iOS-applicaties werden beoordeeld op basis van hun App Store-beoordelingen.
Updatefrequentie
Wanneer een mobiele app wordt uitgebracht, moet deze regelmatig worden bijgewerkt om ervoor te zorgen dat eventuele bugs of prestatieproblemen gemakkelijk kunnen worden opgelost. Daarom wordt de frequentie van updates een kritische factor bij het evalueren van de kwaliteit van een app.
Daarom hebben we de updatefrequentie van de apps geëvalueerd, en die met frequentere updates kregen een hogere beoordeling dan die met minder updates.
Data Privacy
Privacy, een grote zorg als het gaat om mobiele apps, is ook opgenomen in deze statistiek bij het toewijzen van ranglijsten aan de mobiele app van het platform.
In dit verband was de belangrijkste factor of de mobiele app de gegevens van de gebruiker bijhield om gerichte advertenties te tonen; apps die dat wel deden, werden slechter beoordeeld dan apps die de privacy van klanten meer beschermden.
Compatibiliteit
Ten slotte hebben we de compatibiliteit van de apps op verschillende apparaten onderzocht; een iOS-app kan bijvoorbeeld worden gedownload op een iPad, iPhone of Apple Watch. Soortgelijke vergelijkingen kunnen worden gemaakt met Android-applicaties.
Daarom kregen apps die compatibel waren met een grotere verscheidenheid aan apparaten een hogere beoordeling dan apps die met minder apparaten functioneel waren.
Functies van handelsplatform
Dit was een van de meest diepgaande delen van het evaluatieproces, waarin we verschillende handelsplatformspecifieke factoren hebben onderzocht. De primaire parameters voor het handelsplatform die we hebben geëvalueerd waren:
- Ondersteunde markten
- Cryptocurrencies beschikbaar
- Liquiditeit
- OTC-handel
- Veiligheid
- Soorten bestellingen
Ondersteunde markten
Het scala aan markten dat door de uitwisseling werd ondersteund, was het eerste element dat we evalueerden. Spot-only exchanges kregen bijvoorbeeld een lagere beoordeling dan die welke tegelijkertijd toegang gaven tot cryptoderivaten en futures. Uitwisselingen met nog meer innovatieve marktplaatsen, zoals leveraged tokens, kregen een hogere ranking.
Bovendien werd bij het beoordelen ook rekening gehouden met beurzen die toegang boden tot niet-cryptomarkten, zoals forex-, aandelen- en grondstoffenmarkten.
Cryptocurrencies beschikbaar
Het aanbod van cryptocurrencies dat op de site wordt aangeboden, was de tweede factor waarmee we rekening hielden, en het was verreweg de belangrijkste.
Het mag duidelijk zijn dat beurzen met meer cryptocurrencies die beschikbaar zijn voor handel op het platform een hogere score kregen dan die met minder cryptocurrencies.
Liquiditeit
Liquiditeit wordt een punt van zorg tijdens het handelen, want als u handelt op een beurs met zeer weinig liquiditeit, kunt u problemen tegenkomen zoals:
- Moeite hebben met het verkopen van uw activa wanneer u dat wilt, omdat er niet genoeg kopers zijn
- Gedwongen hoge prijzen te betalen vanwege een gebrek aan bestellingen in het Orderboek.
Dus door het gemiddelde dagelijkse handelsvolume op de beurs te onderzoeken, konden we de liquiditeit met betrekking tot andere beurzen evalueren. De scores waren hoger voor beurzen met meer handelsvolumes dan voor beurzen met minder activiteit.
OTC-handel
De beschikbaarheid van over-the-counter (OTC)-desks voor grotere transacties was een andere factor die we in overweging namen bij het beoordelen van een handelsbeurs. De volgende waren de belangrijkste factoren om in gedachten te houden:
- Of het uitwisselingsplatform OTC-handel aanbood?
- Wat de minimale orderlimiet van de OTC-handelsdesk was?
- De mate van concurrentievermogen van OTC-prijzen ten opzichte van andere uitwisselingsplatforms
- Of een OTC-gerichte ondersteuningsvertegenwoordiger werd aangeboden
Veiligheid
Bij het evalueren van de functies van een platform hebben we ook rekening gehouden met de beveiligingsmaatregelen, en enkele van de belangrijkste factoren waarmee we rekening hielden, waren de volgende:
- Of tweefactorauthenticatie beschikbaar was bij het inwisselen voor grote accountwijzigingen en opnames
- Of de uitwisseling verzekerd was
- Welk percentage van de activa van de beurs werd bewaard in koude opslag?
- De achtergrond van de uitwisseling met inbreuken en hacks
- Als de uitwisseling een uitgebreid nalevingssysteem had om frauduleuze praktijken op te sporen en te stoppen
Soorten bestellingen
Het aantal ordertypes dat door de beurs wordt aangeboden, vormde ook een belangrijke categorie waarmee we rekening hebben gehouden, omdat dit rechtstreeks van invloed is op de vraag of de beurs al dan niet geschikt is voor gevorderde beleggers. Uitwisselingen werden beoordeeld op basis van het al dan niet ondersteunen van verschillende ordertypes, waaronder:
- Marktorde
- Limietorder
- Stop bestelling
- Limiet-stop order
Regulatie
Investeerders en handelaren zijn steeds meer op zoek naar beurzen die veiliger zijn door middel van goedkeuring door regelgevende instanties over de hele wereld, aangezien het aantal oplichting en fraude in de cryptocurrency-industrie toeneemt. Als gevolg hiervan droeg dit bij aan ons classificatiesysteem en was het goed voor 17% van de algemene score van de beurs.
Bijvoorbeeld of de beurs zelfs gereguleerd is, was in dit geval de fundamentele factor. Aan regulering onderworpen beurzen behaalden een hogere score dan niet-gereguleerde beurzen. Bovendien waren de platforms die door verschillende regelgevende instanties over de hele wereld werden erkend, getuige van een voordeel bij het beoordelen.
Klantenservice
Klantenondersteuning speelt ook een belangrijke rol in het beoordelingsproces, en maakt ongeveer 17% van de algemene beoordeling voor het vinden van het meest geschikte uitwisselingsplatform. Hierbij zijn er vier factoren waarmee rekening moet worden gehouden:
- Live Chat-service
- E-mail ondersteuning
- Bel ondersteuning
- Veelgestelde vragen
Live Chat-service
Of een platform al dan niet een livechatfunctie had, was het eerste dat we controleerden. Voor degenen die dat wel deden, kwam het volgende: evalueren hoe nuttig deze service was bij het beantwoorden van vragen van gebruikers.
De livechatservice van elk platform dient als eerste verdedigingslinie en moet in staat zijn om zelfs de meest elementaire zorgen van de consument aan te pakken. Platforms die 24 uur per dag livechat aanboden, kregen hogere beoordelingen in deze categorie.
E-mail ondersteuning
Omdat e-mailondersteuning doorgaans een van de belangrijkste factoren is om te bepalen hoe succesvol de klantenservice is, speelde het een belangrijke rol in ons evaluatieproces.
Hierbij hebben we ons gericht op twee aspecten:
- De snelheid van de reacties, gemeten aan de hand van de typische doorlooptijden voor e-mailvragen.
- De effectiviteit van de oplossingen, zoals in, boden de antwoorden precieze oplossingen voor de problemen.
Bel ondersteuning
De meeste centrales bieden geen ondersteuning voor oproepen, en degenen die dat wel bieden, bieden dit slechts voor een vaste beperkte tijd gedurende de dag. Dit kan problematisch zijn, aangezien de markt voor cryptocurrency 24X7 handelt; dus de belangrijkste factor in dit geval was of de centrale al dan niet een hulplijn voor telefonische ondersteuning bood die 24/7 beschikbaar was om consumentenproblemen op te lossen.
Andere factoren die in dit geval in aanmerking werden genomen, waren de wachttijden voor het spreken met een vertegenwoordiger en hoe effectief de oplossingen en reacties waren.
Veelgestelde vragen
Ten slotte hebben we, om te helpen bij het ondersteuningsproces, de website gecontroleerd om te zien of deze een pagina met veelgestelde vragen had met veelgestelde vragen. Uitwisselingen met een pagina met veelgestelde vragen kregen hogere beoordelingen dan die zonder.
We hebben de volgende elementen bekeken voor de uitwisselingen die wel een pagina met veelgestelde vragen hadden:
- De uitgebreidheid van hun FAQ-pagina's
- De updatefrequentie van hun FAQ-sectie om de laatste veelgestelde vragen op te nemen
- Hoe eenvoudig het was om rond te navigeren
Betaalmethodes
Crypto-uitwisselingen zijn meestal toegankelijk voor investeerders over de hele wereld en zijn doorgaans niet beperkt tot een enkele natie of woonplaats. Het wordt dus echt cruciaal dat ze een breed scala aan betalingsopties accepteren, zodat gebruikers eenvoudig geld kunnen toevoegen en opnemen van de uitwisseling. We hebben enkele van de meest populaire betaalmethoden onderzocht en beoordeeld op basis van het al dan niet accepteren van de exchange.
In dit opzicht waren de betalingsopties die we bekeken:
- Bankoverschrijvingen of bankoverschrijvingen
- Betalingen met creditcards of betaalpassen
- Overboekingen van een cryptocurrency-portemonnee
- Overboekingen met elektronische portemonnees zoals PayPal, Skrill en Neteller International International Wire Transfers
Het aantal fiat-valuta's dat het platform aanbood voor stortingen en opnames, werd ook in overweging genomen bij het rangschikken van de beurzen. Voor de hand liggend, beurzen die meer fiat-valuta's ondersteunen, scoorden hogere beoordelingen.