Методология рейтингов

Если вы осознаете потенциал криптовалютной индустрии и планируете торговать или инвестировать в нее, обилие доступных для этого обменных платформ может быть довольно ошеломляющим. Правильный выбор биржи — важный, но обычно недооцениваемый аспект успешного трейдера или инвестора. Хотя продукты, функции и комиссии каждой биржи незначительно отличаются, со временем это может оказать существенное влияние на вашу торговую стратегию.

Мы рассмотрели ряд лучших криптовалютных бирж на рынке и ранжировали их на основе наиболее важных факторов, чтобы упростить процесс выбора идеальной биржи. В этом руководстве подробно объясняется процесс оценки и рейтинга.

Критерии рейтинга 

Наш окончательный рейтинг, который присваивается любой бирже, представляет собой средневзвешенное значение отдельных оценок, которые биржа получает в 6 различных категориях: 

1. Сборы 
2. Мобильное приложение 
3. Возможности торговой платформы
4. Регулирование 
5. Служба поддержки 
6. Способы оплаты 

Окончательная оценка, которую мы присваиваем любой биржевой платформе, представляет собой средневзвешенное значение индивидуальных оценок, полученных ею в следующих шести категориях:

Чтобы разработать метрику, по которой мы могли бы оценивать биржи в каждой из указанных областей, мы сначала собрали данные по каждой из категорий из ряда бирж и сравнили их.

Каждой категории присваивается оценка от 0 до 10, где 0 и 10 представляют собой самый низкий и самый высокий рейтинг для биржи соответственно. Каждый фактор подробно описан ниже.

Анонимные реальные счета 

При тестировании биржевых платформ мы используем реальные учетные записи, созданные рецензентами, для сбора и анализа данных. Чтобы поддерживать высочайший уровень аутентичности и предоставить рецензентам свободу использовать платформу так же, как клиенты, брокеры полностью не знают о создании таких учетных записей.

Сборы 

Одним из наиболее важных факторов, который каждый трейдер должен учитывать перед выбором лучшей платформы, являются комиссии, которые они платят за торговлю на бирже. Даже небольшая разница в комиссиях может стать серьезной проблемой для обычных трейдеров, совершающих несколько сделок в день, даже если она оказывает лишь незначительное влияние на долгосрочных инвесторов.

Для целей нашего рейтингового процесса комиссия платформы составляет 17% от общего рейтинга биржи. Вот три типа комиссий, которые учитываются при оценке комиссий каждой биржи по шкале от 0 до 10: 

• Торговые сборы 
• Комиссия за депозит 
• Комиссия за снятие денег 

Торговые сборы

Платформы криптообмена могут взимать торговые сборы в виде комиссий или спредов; тем не менее, большинство бирж предпочитают взимать комбинацию из двух вариантов со скидками за объем.

Оценивая их торговые сборы, мы изучили базовые торговые сборы платформ, взимаемые за стандартный объем торгов, исходя из среднего количества транзакций, которые обычный трейдер будет выполнять в течение 30-дневного периода. Сюда входят торговые издержки для многих классов продуктов, включая спотовый рынок, фьючерсы и деривативы.

Кроме того, мы проверили, имеет ли биржа структуру мейкера-тейкера, когда сделки, добавляющие ликвидности рынку, облагаются более низкими комиссиями, чем сделки, истощающие ликвидность.

Комиссия за депозит

Кроме того, мы изучили депозитные сборы, связанные с обменом. Это появилось в двух формах:

1. Комиссия, взимаемая криптобиржей за депозиты в фиатной валюте, осуществляемые с помощью кредитных/дебетовых карт, банковских переводов и электронных кошельков, таких как PayPal и Skrill.
2. Комиссия, взимаемая криптобиржей за криптовалютные депозиты, сделанные из внешнего кошелька.

Комиссия за снятие денег

Кроме того, криптовалютные биржи могут взимать комиссию за вывод активов с платформы. Подобно тому, как мы рассматривали комиссию компании за депозит, мы проанализировали комиссию за снятие фиата и криптовалюты, связанную с платформой.

Мобильное приложение 

Учитывая возросшую частоту торгов и присущую рынкам криптовалют волатильность, мы также изучили, есть ли у криптобирж мобильные приложения, которые пользователи могли бы использовать для совершения сделок без суеты. Эта категория составила 16% нашего общего рейтинга и включала следующие элементы:

• Доступность приложения 
• Рейтинг клиентов
• Частота обновления 
• Конфиденциальность данных 
• Совместимость

Доступность приложения

Первоначальное соображение заключалось в том, предлагала ли биржа загружаемое приложение. Мы оценили, совместимо ли это приложение с устройствами Android и iOS, присвоив более высокий рейтинг биржам, у которых есть приложения, совместимые с обеими операционными системами.

Рейтинг клиентов

После определения того, что у биржи есть приложение, следующим шагом была оценка качества приложения, и наиболее надежной стратегией для этого была оценка отзывов пользователей. Приложения для Android оценивались по среднему рейтингу в Google Play, а приложения для iOS — по рейтингу в App Store.

Частота обновления

Когда мобильное приложение выпущено, оно должно часто обновляться, чтобы гарантировать легкое решение любых ошибок или проблем с производительностью. Таким образом, частота обновлений становится решающим фактором при оценке качества приложения.

Поэтому мы оценили частоту обновления приложений, и приложения с более частыми обновлениями получили более высокую оценку, чем приложения с меньшим количеством обновлений.

Конфиденциальность данных

Конфиденциальность, являющаяся серьезной проблемой для мобильных приложений, также включается в этот показатель при присвоении рейтинга мобильному приложению платформы.

В связи с этим самым важным фактором было то, отслеживает ли мобильное приложение данные пользователя, чтобы показывать таргетированную рекламу; приложения, которые сделали это, были оценены хуже, чем те, которые больше защищали конфиденциальность клиентов.

Совместимость

Наконец, мы проверили совместимость приложений на нескольких устройствах; например, приложение для iOS можно загрузить на iPad, iPhone или Apple Watch. Аналогичные сравнения можно провести и с приложениями для Android.

Таким образом, приложения, которые были совместимы с большим количеством устройств, получили более высокую оценку, чем приложения, работающие с меньшим количеством устройств.

Возможности торговой платформы

Это была одна из самых глубоких частей процесса оценки, в ходе которой мы изучили множество факторов, характерных для торговой платформы. Основными параметрами торговой платформы, которые мы оценивали, были: 

1. Поддерживаемые рынки 
2. Доступные криптовалюты 
3. Ликвидность 
4. Внебиржевая торговля 
5. Безопасность 
6. Типы заказов 

Поддерживаемые рынки 

Диапазон рынков, поддерживаемых биржей, был первым элементом, который мы оценили. Например, спотовые биржи получили более низкий рейтинг, чем те, которые одновременно предоставляли доступ к криптодеривативам и фьючерсам. Биржи с еще более инновационными рынками, такими как токены с кредитным плечом, получили более высокий рейтинг.

Кроме того, при рейтинговании также учитывались биржи, предоставляющие доступ к некриптовалютным рынкам, таким как форекс, акции и товарные рынки.

Доступные криптовалюты 

Ассортимент криптовалют, предлагаемых на сайте, был вторым фактором, который мы приняли во внимание, и он был самым важным.

Должно быть очевидно, что биржи с большим количеством криптовалют, доступных для торговли на платформе, получили более высокий балл, чем биржи с меньшим количеством криптовалют.

Ликвидность 

Ликвидность становится проблемой при торговле, поскольку, если вы торгуете на бирже с очень низкой ликвидностью, вы можете столкнуться с такими проблемами, как:

1. Возникли проблемы с продажей ваших активов, когда вы хотите, потому что не хватает покупателей 
2. Вынужден платить высокие цены из-за отсутствия заказов в Книге заказов.

Итак, изучив среднедневной объем торгов на бирже, мы смогли оценить ликвидность, связанную с другими биржами. Оценки были выше у бирж с большим объемом торгов, чем у бирж с меньшей активностью.

Внебиржевая торговля 

Доступность внебиржевых (OTC) столов для крупных транзакций была еще одним фактором, который мы учитывали при оценке торговой биржи. Вот основные факторы, о которых следует помнить:

1. Предлагала ли биржевая платформа внебиржевую торговлю
2. Каков был минимальный лимит ордера внебиржевой торговой площадки
3. Степень конкурентоспособности внебиржевого ценообразования по отношению к другим биржевым платформам
4. Был ли предложен представитель службы поддержки, ориентированный на OTC

Безопасность

При оценке функций платформы мы также учитывали ее меры безопасности, и некоторые из ключевых факторов, которые мы учитывали, были следующими:

1. Доступна ли двухфакторная аутентификация на бирже для крупных изменений аккаунта и снятия средств.
2. Был ли обмен застрахован
3. Какой процент активов биржи хранился в холодном хранилище
4. История биржи с нарушениями и взломами
5. Если бы биржа имела комплексную систему соответствия для обнаружения и пресечения мошеннических действий.

Типы заказов 

Количество типов ордеров, предоставляемых биржей, также составляет важную категорию, которую мы приняли во внимание, поскольку это напрямую влияет на то, подходит ли биржа для опытных инвесторов. Биржи оценивались в зависимости от того, поддерживают ли они различные типы ордеров, в том числе:

1. Рыночный ордер 
2. Лимитный ордер 
3. Стоп-ордер 
4. Лимит-стоп ордер 

Регулирование 

Инвесторы и трейдеры все чаще ищут биржи, которые являются более безопасными за счет авторизации регулирующими органами по всему миру, поскольку количество мошенничеств и мошенничества в криптовалютной индустрии растет. В результате это внесло свой вклад в нашу систему ранжирования и составило 17% общего балла биржи.

Например, в данном случае основополагающим фактором было то, регулируется ли вообще биржа. Биржи, которые подлежали регулированию, получили более высокий балл, чем нерегулируемые. Более того, платформы, которые были признаны несколькими регулирующими органами по всему миру, показали преимущество при рейтинге.

Служба поддержки 

Служба поддержки клиентов также играет важную роль в процессе рейтинга, составляя примерно 17% от общего рейтинга для поиска наиболее подходящей биржевой платформы. В связи с этим необходимо учитывать четыре фактора:

• Служба живого чата 
• Поддержка по электронной почте 
• Позвоните в службу поддержки 
• Разделы часто задаваемых вопросов 

Служба живого чата 

Первым делом мы проверили, есть ли на платформе функция живого чата. Для тех, кто это сделал, следующей была оценка того, насколько полезен этот сервис для решения пользовательских запросов.

Служба онлайн-чата на любой платформе служит первой линией защиты и должна быть способна решать даже самые основные проблемы потребителей. Платформы, предлагающие круглосуточный онлайн-чат, получили более высокие оценки в этой категории.

Поддержка по электронной почте 

Поскольку поддержка по электронной почте обычно является одним из наиболее важных факторов, определяющих успешность обслуживания клиентов, она сыграла важную роль в нашем процессе оценки.

Здесь мы сосредоточились на двух аспектах:

1. Быстрота ответов, измеряемая типичным временем обработки запросов по электронной почте.
2. Эффективность решений заключалась в том, что ответы предлагали точные решения проблем.

Позвоните в службу поддержки 

Большинство бирж не предоставляют поддержку по телефону, а те, которые предоставляют ее, предлагают ее только в течение фиксированного ограниченного времени в течение дня. Это может быть проблематично, учитывая, что рынок криптовалют торгуется круглосуточно и без выходных; таким образом, основным фактором в этом случае было то, предоставила ли биржа телефонную линию поддержки, доступную круглосуточно и без выходных, для решения проблем потребителей.

Другими учитываемыми факторами в данном случае были время ожидания разговора с представителем и эффективность решений и ответов. 

Разделы часто задаваемых вопросов 

Наконец, чтобы помочь с процессом поддержки, мы проверили веб-сайт, чтобы узнать, есть ли на нем страница часто задаваемых вопросов, на которой рассматриваются часто задаваемые вопросы. Биржи со страницей часто задаваемых вопросов получили более высокие оценки, чем без нее.

Мы рассмотрели следующие элементы для бирж, у которых была страница часто задаваемых вопросов:

1. Обширность их страниц часто задаваемых вопросов
2. Частота обновления их раздела часто задаваемых вопросов для включения последних общих вопросов.
3. Как просто было ориентироваться

Способы оплаты 

Криптовалютные биржи обычно доступны для инвесторов по всему миру и обычно не ограничиваются одной страной или местом жительства. Таким образом, становится действительно важным, чтобы они принимали широкий спектр вариантов оплаты, чтобы пользователи могли просто добавлять и снимать деньги с биржи. Мы рассмотрели некоторые из самых популярных способов оплаты и оценили их в зависимости от того, принимает ли их биржа.

В связи с этим мы рассмотрели следующие варианты оплаты:

1. Банковские переводы или банковские переводы
2. Платежи кредитными или дебетовыми картами
3. Переводы с криптовалютного кошелька
4. Переводы с использованием электронных кошельков, таких как PayPal, Skrill и Neteller International International Wire Transfers

Количество фиатных валют, предлагаемых платформой для пополнения и снятия средств, также учитывалось при ранжировании бирж. Очевидно, что биржи, поддерживающие больше фиатных валют, получили более высокие рейтинги.