Metodologia de Classificações
Se você reconhece o potencial do setor de criptomoedas e planeja negociar ou investir nele, a abundância de plataformas de câmbio acessíveis para o mesmo pode ser bastante esmagadora. Fazer a seleção correta de câmbio é um aspecto crucial, mas geralmente subestimado, de se tornar um trader ou investidor de sucesso. Embora os produtos, recursos e taxas de cada exchange sejam apenas ligeiramente diferentes, com o tempo, isso pode ter um impacto significativo em sua estratégia de negociação.
Analisamos várias das principais exchanges de criptomoedas do mercado e as classificamos com base nos fatores mais importantes para facilitar o processo de escolha da exchange ideal. Este guia explica extensivamente o processo de avaliação e classificação.
Critérios de avaliação
Nossa classificação final que é dada a qualquer bolsa é uma média ponderada das classificações individuais que a bolsa recebe em 6 categorias diferentes:
- Honorários
- Aplicativo móvel
- Recursos da plataforma de negociação
- Regulamento
- Suporte ao cliente
- Métodos de Pagamento
A pontuação final que atribuímos a qualquer plataforma de intercâmbio é a média ponderada das pontuações individuais que obtém nas seguintes seis categorias:
Para desenvolver uma métrica pela qual pudéssemos pontuar as trocas em cada uma das áreas indicadas, primeiro coletamos dados para cada uma das categorias de uma série de trocas e as comparamos.
Cada categoria recebe uma pontuação entre 0 e 10, com 0 e 10 representando a classificação mais baixa e mais alta possível para a bolsa, respectivamente. Cada fator é descrito em profundidade abaixo.
Contas ativas anônimas
Ao testar as plataformas de troca, usamos contas ao vivo feitas pelos revisores para coleta e análise de dados. Para manter o mais alto nível de autenticidade e fornecer aos revisores a liberdade de usar a plataforma como os clientes fariam, os corretores são mantidos completamente inconscientes da criação de tais contas.
Honorários
Um dos fatores mais importantes para cada trader considerar antes de selecionar a melhor plataforma são as taxas que eles pagam para negociar em uma bolsa. Mesmo uma diferença modesta nas taxas pode aumentar e se tornar uma preocupação significativa para os traders regulares que fazem vários negócios todos os dias, mesmo que tenha um impacto menor nos investidores de longo prazo.
Para fins de nosso processo de classificação, as taxas de uma plataforma representam 17% da classificação geral da bolsa. Aqui estão três tipos de taxas levados em consideração ao classificar as taxas de cada bolsa em uma escala de 0 a 10:
- Taxas de negociação
- Taxas de depósito
- Taxas de retirada
Taxas de negociação
As plataformas de troca de criptomoedas podem cobrar taxas de negociação na forma de comissões ou spreads; no entanto, a maioria das exchanges prefere cobrar uma combinação dos dois, com descontos por volume.
Ao avaliar suas taxas de negociação, examinamos as taxas básicas de negociação das plataformas cobradas por um volume de negociação padrão com base no número médio de transações que um trader regular executaria em um período de 30 dias. Isso inclui custos de negociação para muitas classes de produtos, incluindo o mercado à vista, futuros e derivativos.
Além disso, examinamos se a bolsa apresentava uma estrutura maker-taker, onde os negócios que adicionam liquidez ao mercado enfrentam taxas mais baixas do que os negócios que drenam a liquidez.
Taxas de depósito
Além disso, examinamos as taxas de depósito envolvidas na troca. Isso apareceu em duas formas:
- As taxas cobradas pela troca de criptomoedas por depósitos de moeda fiduciária feitos por meio de cartões de crédito/débito, transferências bancárias e carteiras eletrônicas como PayPal e Skrill.
- As taxas cobradas pela exchange de criptomoedas por depósitos de criptomoedas feitos de uma carteira externa.
taxas de retirada
Além disso, as exchanges de criptomoedas podem cobrar taxas pela retirada de ativos da plataforma. Semelhante à forma como analisamos as taxas de depósito da empresa, analisamos as taxas de retirada de moeda fiduciária e de criptomoeda vinculadas à plataforma.
Aplicativo móvel
Dada a maior frequência de negociação e a volatilidade inerente dos mercados de criptomoedas, também investigamos se as exchanges de criptomoedas tinham ou não aplicativos móveis que os usuários pudessem usar para fazer negociações sem agitação. Esta categoria representou 16% do nosso rating total e incluiu os seguintes elementos:
- Disponibilidade do aplicativo
- Avaliação do cliente
- Frequência de atualização
- Dados privados
- Compatibilidade
Disponibilidade do aplicativo
A consideração inicial era se a exchange oferecia ou não um aplicativo para download. Avaliamos se este aplicativo era compatível com dispositivos Android e iOS, atribuindo uma classificação mais alta às exchanges que possuem aplicativos compatíveis com os dois sistemas operacionais.
Avaliação do cliente
Depois de determinar que a exchange tinha um aplicativo, o próximo passo foi avaliar a qualidade do aplicativo, e a estratégia mais confiável para isso foi avaliar as avaliações dos usuários. Os aplicativos Android foram avaliados com base em sua classificação média no Google Play e os aplicativos iOS foram avaliados com base em suas classificações na App Store.
Frequência de atualização
Quando um aplicativo móvel é lançado, ele deve ser atualizado com frequência para garantir que quaisquer bugs ou problemas de desempenho possam ser resolvidos facilmente. Portanto, a frequência de atualizações se torna um determinante crítico ao avaliar a qualidade de um aplicativo.
Portanto, avaliamos a frequência de atualização dos aplicativos, e aqueles com atualizações mais frequentes obtiveram uma classificação mais alta do que aqueles com menos atualizações.
Dados privados
A privacidade, uma grande preocupação quando se trata de aplicativos móveis, também está incluída nessa métrica ao atribuir classificações ao aplicativo móvel da plataforma.
Nesse sentido, o fator mais importante foi se o aplicativo móvel rastreava os dados do usuário para mostrar anúncios direcionados; os aplicativos que fizeram isso foram classificados como piores do que aqueles que protegeram mais a privacidade do cliente.
Compatibilidade
Por fim, examinamos a compatibilidade dos aplicativos em vários dispositivos; por exemplo, um aplicativo iOS pode ser baixado em um iPad, iPhone ou Apple Watch. Comparações semelhantes podem ser feitas com aplicativos Android.
Portanto, os aplicativos compatíveis com uma variedade maior de dispositivos receberam uma nota mais alta do que os aplicativos funcionais com menos dispositivos.
Recursos da plataforma de negociação
Esta foi uma das partes mais aprofundadas do processo de avaliação, na qual examinamos uma variedade de fatores específicos da plataforma de negociação. Os principais parâmetros para a plataforma de negociação que avaliamos foram:
- Mercados suportados
- Criptomoedas disponíveis
- Liquidez
- Negociação OTC
- Segurança
- Tipos de pedido
Mercados suportados
A gama de mercados suportados pela bolsa foi o primeiro elemento que avaliamos. Por exemplo, as exchanges apenas à vista receberam uma nota mais baixa do que aquelas que forneceram simultaneamente acesso a derivativos e futuros de criptomoedas. As exchanges com mercados ainda mais inovadores, como tokens alavancados, receberam uma classificação mais alta.
Além disso, as exchanges que forneceram acesso a mercados não criptográficos, como forex, ações e mercados de commodities, também foram lembradas durante a classificação.
Criptomoedas disponíveis
A variedade de criptomoedas oferecidas no site foi o segundo fator que levamos em consideração e foi de longe o mais importante.
Deve ser óbvio que as exchanges com mais criptomoedas disponíveis para negociação na plataforma receberam uma pontuação mais alta do que aquelas com menos criptomoedas.
Liquidez
A liquidez se torna uma preocupação durante a negociação, pois se você negociar em uma bolsa com muito pouca liquidez, poderá encontrar problemas como:
- Problemas para vender seus ativos quando quiser porque não há compradores suficientes
- Ser forçado a pagar preços altos por falta de pedidos no Livro de Pedidos.
Assim, examinando o volume médio diário de negociação na bolsa, pudemos avaliar a liquidez relacionada a outras bolsas. As pontuações foram maiores para exchanges com mais volumes de negociação do que para exchanges com menos atividade.
Negociação OTC
A disponibilidade de mesas de balcão (OTC) para transações maiores foi outro fator que consideramos ao julgar uma bolsa de negociação. Os seguintes foram os principais fatores a serem lembrados:
- Se a plataforma de câmbio oferecia negociação OTC
- Qual era o limite mínimo de pedidos da mesa de negociação OTC
- Grau de competitividade da precificação OTC em relação a outras plataformas de câmbio
- Se um representante de suporte focado em OTC foi oferecido
Segurança
Ao avaliar os recursos de uma plataforma, também levamos em consideração suas medidas de segurança, e alguns dos principais fatores que levamos em consideração foram os seguintes:
- Se a autenticação de dois fatores estava disponível em troca para grandes alterações de conta e saques
- Se a troca foi segurada
- Qual porcentagem dos ativos da bolsa foi mantida em câmara fria
- O histórico da exchange com violações e hacks
- Se a bolsa tivesse um sistema de conformidade abrangente para detectar e impedir práticas fraudulentas
Tipos de pedido
O número de tipos de ordens fornecidos pela bolsa também compôs uma categoria significativa que levamos em consideração porque isso afeta diretamente se a bolsa é apropriada ou não para investidores avançados. As trocas foram classificadas de acordo com o suporte ou não a vários tipos de pedidos, incluindo:
- Ordem de mercado
- Ordem de limite
- Parar pedido
- Ordem de limite de parada
Regulamento
Investidores e traders estão cada vez mais procurando por exchanges que sejam mais seguras por serem autorizadas por autoridades regulatórias em todo o mundo, já que o número de golpes e fraudes no setor de criptomoedas está aumentando. Como resultado, isso contribuiu para nosso sistema de classificação e representou 17% na pontuação geral da bolsa.
Por exemplo, se o câmbio é mesmo regulamentado foi o fator fundamental neste caso. As bolsas sujeitas à regulação obtiveram pontuação superior às não reguladas. Além disso, as plataformas que foram reconhecidas por diversos órgãos reguladores ao redor do mundo testemunharam uma vantagem na classificação.
Suporte ao cliente
O suporte ao cliente também desempenha um papel significativo no processo de classificação, tornando aproximadamente 17% da classificação geral para encontrar a plataforma de troca mais adequada. Há quatro fatores a ter em conta a este respeito:
- Serviço de bate-papo ao vivo
- Suporte por e-mail
- Ligue para o suporte
- Seções de perguntas frequentes
Serviço de bate-papo ao vivo
Se uma plataforma tinha ou não um recurso de bate-papo ao vivo foi a primeira coisa que verificamos. Para aqueles que o fizeram, a avaliação da utilidade desse serviço para atender às consultas dos usuários veio em seguida.
O serviço de bate-papo ao vivo de qualquer plataforma serve como a primeira linha de defesa e deve ser capaz de lidar até com as preocupações mais básicas do consumidor. As plataformas que ofereciam bate-papo ao vivo 24 horas por dia receberam classificações mais altas nesta categoria.
Suporte por e-mail
Como o suporte por e-mail é normalmente um dos fatores mais importantes para determinar o sucesso do atendimento ao cliente, ele desempenhou um papel significativo em nosso processo de avaliação.
Aqui, focamos em dois aspectos:
- A rapidez das respostas, medida pelos tempos de resposta típicos para consultas de e-mail.
- A eficácia das soluções, como em, as respostas ofereceram soluções precisas para os problemas.
Ligue para o suporte
A maioria das trocas não oferece suporte de chamadas e aquelas que o oferecem apenas por um tempo fixo e limitado durante o dia. Isso pode ser problemático, pois o mercado de criptomoedas é negociado 24 horas por dia, 7 dias por semana; assim, o principal fator, neste caso, foi se a central oferecia ou não uma linha de suporte de chamadas disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para lidar com problemas do consumidor.
Outros fatores levados em consideração, neste caso, foram os tempos de espera para falar com um representante e a eficácia das soluções e respostas.
Seções de perguntas frequentes
Por fim, para ajudar no processo de suporte, verificamos o site para ver se havia uma página de perguntas frequentes que abordasse perguntas frequentes. As trocas com uma página de perguntas frequentes receberam classificações mais altas do que aquelas sem uma.
Analisamos os seguintes elementos para as trocas que tinham uma página de perguntas frequentes:
- A extensão de suas páginas de perguntas frequentes
- A frequência de atualização da seção de perguntas frequentes para incluir as perguntas comuns mais recentes
- Como era simples navegar
Métodos de Pagamento
As exchanges de criptomoedas geralmente são acessíveis a investidores em todo o mundo e normalmente não são restritas a uma única nação ou domicílio. Assim, torna-se realmente crucial que eles aceitem uma ampla gama de opções de pagamento para que os usuários possam simplesmente adicionar e retirar dinheiro da troca. Examinamos alguns dos métodos de pagamento mais populares e os classificamos de acordo com a aceitação ou não da exchange.
Nesse sentido, as opções de pagamento que analisamos foram:
- Transferências bancárias ou transferências bancárias
- Pagamentos com cartões de crédito ou débito
- Transferências de uma carteira de criptomoedas
- Transferências usando carteiras eletrônicas como PayPal, Skrill e Neteller International Wire Transfers
O número de moedas fiduciárias que a plataforma oferecia para depósitos e saques também foi levado em consideração ao classificar as exchanges. Afirmando óbvio, as exchanges que suportam mais moedas fiduciárias obtiveram classificações mais altas.