Cos'è l'industria delle criptovalute e come funziona?

Cyber risk insurance, or “crypto insurance,” covers financial damages caused by hacking attempts. Most bitcoin trading platforms offer protection on customer deposits in the event of theft or hacking.

Here, we’ll discuss crypto insurance in depth, explaining how it operates and outlining the scope of its protections. If you’re interested in learning more, keep reading!

Assicurazione crittografica: una breve panoramica

Lloyds of London was the first insurance company to provide crypto liability insurance with limits as low as £1,000 (about $1,353) Insurance against the loss of bitcoin stored in an electronic wallet, developed in collaboration with the Lloyd’s syndicate Atrium and Coincover.
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Il limite di copertura su queste polizze è regolabile in base all'aumento e alla diminuzione del valore delle criptovalute. Vale a dire, indipendentemente da ciò che accade al valore dell'attività sottostante durante il periodo di polizza, l'assicurato sarà sempre risarcito per il suo costo di sostituzione.

Tuttavia, a causa della mancanza di supporto ufficiale, le criptovalute non sono riconosciute come denaro legale negli Stati Uniti. Per questo motivo, Bitcoin, Litecoin ed Ethereum non si qualificano per le reti di sicurezza fornite dalla FDIC o dalla Securities Investor Protection Corporation.

Come funziona l'assicurazione sulle criptovalute e che cos'è?

Negli Stati Uniti, i detentori di titoli convenzionali, come quelli che investono in obbligazioni o azioni, spesso ricevono protezione assicurativa dal governo federale o da piani assicurativi privati. Gli investitori americani in criptovalute, tuttavia, non hanno le stesse tutele legali.

C'è bisogno di un mezzo attraverso il quale i proprietari di criptovaluta possano salvaguardare le loro proprietà, ed è qui che entra in gioco l'assicurazione crittografica.

The need for bitcoin insurance, especially in the case of theft, is rising rapidly at the present time. However, as reliable risk assessments become more difficult to do owing to a lack of unified laws within the crypto-insurance market, the underwriting process becomes the largest problem for insurers. Some younger, more progressive firms have been more proactive in this area, but for the most part, initiatives like Stateside are still more of a “dipping toes into the water” than a full plunge.

Come puoi quindi essere sicuro che il tuo bitcoin sia sicuro dal momento che il mercato ancora in evoluzione è così incline alla volatilità?

Companies like Gemini Crypto Insurance may be able to help in this regard. Head of Risk at Gemini in New York Yusuff Hussain said, “To date, insurers have been hesitant to insure the crypto industry due to the large number of high-profile hacks that have resulted in catastrophic losses over the years, and the poor security standards, internal controls, policies and procedures that have unfortunately characterized much of our industry.” Due to the high cost of premiums required by the few insurers willing to cover the sector, many cryptocurrency exchanges and custodians have either I been unable to secure insurance or (ii) avoided it.

Gemini, a New York trust business, “is certainly a safe and secure exchange and custodian where consumers may purchase, sell, and keep digital assets in a regulated, secure, and compliant way,” we were able to convince insurers.

Le specifiche di questa copertura saranno determinate esclusivamente dalle aziende che scelgono di sottoscrivere e assicurare le risorse digitali sottostanti.

A firm like Coinbase Crypto Insurance, for instance, may advertise itself as follows: “We are constructing the crypto-economy — a more fair, accessible, efficient, and transparent financial system powered by crypto.”

Il nostro viaggio è iniziato nel 2012 con l'idea rivoluzionaria che le transazioni Bitcoin potessero essere semplici e sicure per gli utenti di tutto il mondo. Ora puoi utilizzare la nostra piattaforma sicura e intuitiva per partecipare alla crescente criptoeconomia.

They aren’t taking it lying down, either. Over 100 nations are represented by their 73 million verified users, 10,000 recognized institutions, and 185,000 ecosystem partners. They also boast a whopping $255 billion in assets.

Ora, questo meccanismo è allo stesso tempo elegantemente diretto e sorprendentemente sfumato. Sebbene le valute virtuali non siano riconosciute come denaro legale negli Stati Uniti, la valuta fiat utilizzata per acquistarle lo è. Gli assicuratori considereranno il tipo di denaro utilizzato per acquistare l'asset digitale come parte del portafoglio di rischio complessivo quando valuteranno se sottoscrivere e accettare la polizza assicurativa.

Which Crypto Risks Don’t Get Covered by Crypto Insurance?

Again, this is very dependant on the insurer, but in most cases, the insurance will not cover the actual loss or damage to hardware or the unauthorized transfer of bitcoin. In addition, it offers no security in the event that the asset’s underlying blockchain is ever compromised or fails.

L'assicurazione sulle criptovalute è una buona idea?

To begin, governments and regulatory agencies will have an effect eventually even if cryptocurrency’s creators want to avoid regulation like the plague. According to a recent research by the respected European think tank CEPS, “The EU is proposing a uniquely specialized framework for crypto-asset providers in the EU under the MiCA law, the first international bloc to do so.” If the EU passes this legislation, only licensed providers will be able to distribute cryptocurrency and run cryptocurrency exchanges within the EU.

Di conseguenza, nei prossimi anni, gli assicuratori cercheranno una maggiore certezza normativa prima di espandere la copertura al fine di ottenere prezzi più competitivi, e dovranno farlo in tempi relativamente brevi.

Insurers and yes, even bankers (sacre bleu!) will need to join in on the action if they want to take part in a market that will only expand and become more lucrative since digital assets are hardly a new phenomena and if we’re going to include crypto under that umbrella term (and we do).

La domanda è perché gli assicuratori sono così titubanti. Parte della colpa di questo cambiamento risiede nella natura dinamica del contesto normativo. Una società fiduciaria del South Dakota è stata insignita di una carta di banca fiduciaria nazionale dall'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) nel gennaio dello scorso anno. Quando ciò è accaduto, si è affermata come la prima banca con sede negli Stati Uniti che si occupa solo di risorse digitali. Il sostegno e l'assicurazione del governo potrebbero eventualmente dover seguire l'esempio, il che offre alcune questioni intriganti relative all'eredità e alla tassazione delle plusvalenze.

La Securities and Exchange Commission (SEC) si è unita alla mischia, per così dire, fornendo indicazioni su come i broker-dealer devono funzionare come custodi di titoli di asset digitali senza entrare in conflitto con le autorità di regolamentazione.

È possibile acquisire un'assicurazione crittografica individuale?

Yes, albeit it’s more complicated than just saying one word. According to Brian O’Connell, an insurance analyst at Insurance Quotes, “most crypto assets are presently not covered by insurance, and that is owing to the relative immaturity of the cryptocurrency sector.”

More so than private investors, bitcoin exchanges are anticipated to have the greatest share of the insurance market for digital assets. If you want to know whether or not your platform provides protection for its users who make purchases of cryptocurrencies, you’ll have to contact it directly.

Perché l'assicurazione sulle criptovalute è importante?

Secondo un affascinante post sull'assicurazione di criptovaluta scritto da AON, oltre $1,3 miliardi di criptovaluta sono stati rubati dagli scambi da quando è stato generato il primo blocco Bitcoin nel 2009. Ciò equivale a una media di $2,7 milioni persi ogni giorno nel 2018. Di conseguenza, tutti coloro che desiderano possedere risorse digitali dovrebbero prendere in considerazione l'acquisto di un'assicurazione.

Of course, thieves have recognized the limitless potential in the quick and easy transfer of large quantities of money. The only way to get money is by committing a theft, and there are, of course, restrictions on how much may be stolen at once. Furthermore, currency may be tracked or, as with the robbery of a Northern Ireland bank’s vault a few years ago, reissued with a new design, rendering the old ones unusable and illegal.

Per quanto riguarda la criptovaluta, un potenziale ladro deve solo entrare nei dati essenziali di un detentore di criptovaluta per trasferire digitalmente quanto vuole direttamente sul proprio account anonimo.

To choose the finest crypto-insurance company, you’ll have to do some research on your own time. AON cryptocurrency insurance is making headlines, but Lloyds appears to be at the top of the list. Coincover is another British firm offering several types of insurance that you should investigate.

Mettere soldi nel settore delle assicurazioni crittografiche

It is important to keep in mind that most bitcoin businesses are startups or exchanges. The market is too small to provide significant income for the insurance sector at this time. However, even the largest cryptocurrency exchange in North America, Coinbase, only has 2% of its coins guaranteed by Lloyd’s of London.

Intriguingly, some of these coins are kept in “hot storage,” or internet-connected places, while others are kept in “cold storage,” or offline locales. This makes it extremely difficult to verify whether or not they are actually covered by their chosen insurance.

Conclusione

There’s no denying that cryptocurrency and other digital assets will alter our relationship to and perception of currency. How we plan for our financial future is likely to be affected by them sooner rather than later.

Tuttavia, per quanto riguarda l'assicurazione crittografica personale? Alcune aziende si stanno adattando per offrire una polizza assicurativa crittografica privata tra i loro servizi, sebbene la copertura e i premi varino notevolmente tra i fornitori e le risorse digitali non siano ancora assicurate dalla società federale di assicurazione dei depositi.

Doing so is risky, therefore we recommend beginning on a modest scale. Don’t get duped by “too good to be true” promotional deposits that promise enormous rewards; instead, build your portfolio carefully and slowly utilizing reputable exchanges.

In 1688, Lloyd’s of London began protecting British merchant maritime enterprises from piracy and natural disasters like shipwrecks. It makes perfect sense for them to push insurance further into the future. Even if it seems like Europe and Asia have a leg up, the recent passionate support of Bitcoin by Elon Musk means that we live in very exciting times.

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