Was ist die Krypto-Versicherungsbranche und wie funktioniert sie?

Cyber risk insurance, or “crypto insurance,” covers financial damages caused by hacking attempts. Most bitcoin trading platforms offer protection on customer deposits in the event of theft or hacking.

Here, we’ll discuss crypto insurance in depth, explaining how it operates and outlining the scope of its protections. If you’re interested in learning more, keep reading!

Krypto-Versicherung: Ein kurzer Überblick

Lloyds of London was the first insurance company to provide crypto liability insurance with limits as low as £1,000 (about $1,353) Insurance against the loss of bitcoin stored in an electronic wallet, developed in collaboration with the Lloyd’s syndicate Atrium and Coincover.
>> READ: Erfahren Sie, wie Sie online Geld verdienen

Die Deckungsobergrenze dieser Policen ist entsprechend dem Anstieg und Rückgang des Werts von Kryptowährungen anpassbar. Das heißt, egal was mit dem Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts während der Versicherungsdauer passiert, der Versicherte wird immer für seine Wiederbeschaffungskosten entschädigt.

Aufgrund fehlender offizieller Unterstützung werden Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten jedoch nicht als legales Bargeld anerkannt. Aus diesem Grund qualifizieren sich Bitcoin, Litecoin und Ethereum nicht für die Sicherheitsnetze der FDIC oder der Securities Investor Protection Corporation.

Wie funktioniert eine Kryptoversicherung und was ist sie?

In den Vereinigten Staaten erhalten herkömmliche Wertpapierinhaber, wie diejenigen, die in Anleihen oder Aktien investieren, häufig Versicherungsschutz von der Bundesregierung oder privaten Versicherungsplänen. Amerikanische Krypto-Investoren haben jedoch nicht die gleichen rechtlichen Garantien.

Es besteht Bedarf an einem Mittel, mit dem Kryptowährungsbesitzer ihre Bestände schützen können, und hier kommt die Kryptoversicherung ins Spiel.

The need for bitcoin insurance, especially in the case of theft, is rising rapidly at the present time. However, as reliable risk assessments become more difficult to do owing to a lack of unified laws within the crypto-insurance market, the underwriting process becomes the largest problem for insurers. Some younger, more progressive firms have been more proactive in this area, but for the most part, initiatives like Stateside are still more of a “dipping toes into the water” than a full plunge.

Wie können Sie also sicher sein, dass Ihr Bitcoin sicher ist, da der sich noch entwickelnde Markt so anfällig für Volatilität ist?

Companies like Gemini Crypto Insurance may be able to help in this regard. Head of Risk at Gemini in New York Yusuff Hussain said, “To date, insurers have been hesitant to insure the crypto industry due to the large number of high-profile hacks that have resulted in catastrophic losses over the years, and the poor security standards, internal controls, policies and procedures that have unfortunately characterized much of our industry.” Due to the high cost of premiums required by the few insurers willing to cover the sector, many cryptocurrency exchanges and custodians have either I been unable to secure insurance or (ii) avoided it.

Gemini, a New York trust business, “is certainly a safe and secure exchange and custodian where consumers may purchase, sell, and keep digital assets in a regulated, secure, and compliant way,” we were able to convince insurers.

Die Einzelheiten dieser Deckung werden ausschließlich von den Unternehmen bestimmt, die sich dafür entscheiden, die zugrunde liegenden digitalen Vermögenswerte zu zeichnen und zu versichern.

A firm like Coinbase Crypto Insurance, for instance, may advertise itself as follows: “We are constructing the crypto-economy — a more fair, accessible, efficient, and transparent financial system powered by crypto.”

Unsere Reise begann 2012 mit der revolutionären Vorstellung, dass Bitcoin-Transaktionen für Benutzer überall einfach und sicher sein könnten. Sie können jetzt unsere sichere und benutzerfreundliche Plattform nutzen, um an der wachsenden Kryptoökonomie teilzuhaben.

They aren’t taking it lying down, either. Over 100 nations are represented by their 73 million verified users, 10,000 recognized institutions, and 185,000 ecosystem partners. They also boast a whopping $255 billion in assets.

Nun, dieser Mechanismus ist sowohl elegant unkompliziert als auch überraschend nuanciert. Obwohl virtuelle Währungen in den Vereinigten Staaten nicht als legales Bargeld anerkannt werden, ist die Fiat-Währung, mit der sie gekauft werden, eine solche. Die Versicherer werden die Art des Geldes, das zum Kauf des digitalen Vermögenswerts verwendet wird, als Teil des Gesamtrisikoportfolios betrachten, wenn sie überlegen, ob sie die Versicherungspolice zeichnen und akzeptieren oder nicht.

Which Crypto Risks Don’t Get Covered by Crypto Insurance?

Again, this is very dependant on the insurer, but in most cases, the insurance will not cover the actual loss or damage to hardware or the unauthorized transfer of bitcoin. In addition, it offers no security in the event that the asset’s underlying blockchain is ever compromised or fails.

Ist eine Krypto-Versicherung eine gute Idee?

To begin, governments and regulatory agencies will have an effect eventually even if cryptocurrency’s creators want to avoid regulation like the plague. According to a recent research by the respected European think tank CEPS, “The EU is proposing a uniquely specialized framework for crypto-asset providers in the EU under the MiCA law, the first international bloc to do so.” If the EU passes this legislation, only licensed providers will be able to distribute cryptocurrency and run cryptocurrency exchanges within the EU.

Infolgedessen werden sich die Versicherer in den kommenden Jahren um mehr regulatorische Sicherheit bemühen, bevor sie die Deckung ausweiten, um wettbewerbsfähigere Preise zu erzielen, und sie werden dies relativ schnell tun müssen.

Insurers and yes, even bankers (sacre bleu!) will need to join in on the action if they want to take part in a market that will only expand and become more lucrative since digital assets are hardly a new phenomena and if we’re going to include crypto under that umbrella term (and we do).

Die Frage ist, warum die Versicherer so zurückhaltend sind. Ein Teil der Schuld für diese Verschiebung liegt in der Dynamik des regulatorischen Umfelds. Einer Treuhandgesellschaft in South Dakota wurde im Januar letzten Jahres vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) die Charta einer nationalen Treuhandbank verliehen. Als dies geschah, etablierte sie sich als erste in den USA ansässige Bank, die sich ausschließlich mit digitalen Vermögenswerten befasste. Staatliche Unterstützung und Versicherungen müssen möglicherweise nachziehen, was einige faszinierende Fragen im Zusammenhang mit Erbschafts- und Kapitalertragsbesteuerung aufwirft.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat sich sozusagen dem Kampf angeschlossen, indem sie Leitlinien dafür bereitstellt, wie Broker-Dealer als Verwahrer von Wertpapieren digitaler Vermögenswerte fungieren müssen, ohne mit den Aufsichtsbehörden in Konflikt zu geraten.

Ist es möglich, eine individuelle Kryptoversicherung abzuschließen?

Yes, albeit it’s more complicated than just saying one word. According to Brian O’Connell, an insurance analyst at Insurance Quotes, “most crypto assets are presently not covered by insurance, and that is owing to the relative immaturity of the cryptocurrency sector.”

More so than private investors, bitcoin exchanges are anticipated to have the greatest share of the insurance market for digital assets. If you want to know whether or not your platform provides protection for its users who make purchases of cryptocurrencies, you’ll have to contact it directly.

Warum ist eine Kryptowährungsversicherung wichtig?

Laut einem faszinierenden Beitrag von AON über Kryptowährungsversicherungen wurden seit der Generierung des ersten Bitcoin-Blocks im Jahr 2009 Kryptowährungen im Wert von über $1,3 Milliarden von Börsen gestohlen. Dies entspricht einem durchschnittlichen täglichen Verlust von $2,7 Millionen im Jahr 2018. Daher sollte jeder, der digitale Assets besitzen möchte, den Abschluss einer Versicherung in Betracht ziehen.

Of course, thieves have recognized the limitless potential in the quick and easy transfer of large quantities of money. The only way to get money is by committing a theft, and there are, of course, restrictions on how much may be stolen at once. Furthermore, currency may be tracked or, as with the robbery of a Northern Ireland bank’s vault a few years ago, reissued with a new design, rendering the old ones unusable and illegal.

In Bezug auf Kryptowährung muss ein potenzieller Dieb nur in die wesentlichen Daten eines Kryptowährungsinhabers eindringen, um digital so viel wie er möchte direkt auf sein anonymes Konto zu übertragen.

To choose the finest crypto-insurance company, you’ll have to do some research on your own time. AON cryptocurrency insurance is making headlines, but Lloyds appears to be at the top of the list. Coincover is another British firm offering several types of insurance that you should investigate.

Geld in die Krypto-Versicherungsbranche stecken

It is important to keep in mind that most bitcoin businesses are startups or exchanges. The market is too small to provide significant income for the insurance sector at this time. However, even the largest cryptocurrency exchange in North America, Coinbase, only has 2% of its coins guaranteed by Lloyd’s of London.

Intriguingly, some of these coins are kept in “hot storage,” or internet-connected places, while others are kept in “cold storage,” or offline locales. This makes it extremely difficult to verify whether or not they are actually covered by their chosen insurance.

Fazit

There’s no denying that cryptocurrency and other digital assets will alter our relationship to and perception of currency. How we plan for our financial future is likely to be affected by them sooner rather than later.

Aber was ist mit der persönlichen Krypto-Versicherung? Einige Unternehmen passen sich an, um eine private Krypto-Versicherungspolice unter ihren Dienstleistungen anzubieten, obwohl die Deckung und die Prämien zwischen den Anbietern stark variieren und digitale Vermögenswerte noch nicht von der Einlagensicherungsgesellschaft des Bundes versichert sind.

Doing so is risky, therefore we recommend beginning on a modest scale. Don’t get duped by “too good to be true” promotional deposits that promise enormous rewards; instead, build your portfolio carefully and slowly utilizing reputable exchanges.

In 1688, Lloyd’s of London began protecting British merchant maritime enterprises from piracy and natural disasters like shipwrecks. It makes perfect sense for them to push insurance further into the future. Even if it seems like Europe and Asia have a leg up, the recent passionate support of Bitcoin by Elon Musk means that we live in very exciting times.

Neuesten Nachrichten