Coinbase chega a acordo com reguladores de Nova York
- A Coinbase afirma que seu investimento em conformidade supera todas as outras trocas de criptomoedas globalmente.
- Os reguladores identificaram pela primeira vez problemas de conformidade da Coinbase em 2020, mas a corretora tem sido lenta na implementação das recomendações.
A exchange de criptomoedas Coinbase, com sede nos EUA, concordou em pagar uma multa de $50 milhões depois que os reguladores determinaram que ela permitia que os usuários registrassem contas sem realizar verificações de antecedentes adequadas, violando as leis anti-lavagem de dinheiro.
o acordo com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York exige que a empresa de comércio de criptomoedas invista $50 milhões para fortalecer seu programa de conformidade, o que aumentaria sua segurança e impediria criminosos como pornógrafos infantis, lavadores de dinheiro e traficantes de drogas de abrir contas com a Coinbase.
Segundo as autoridades, a Coinbase obteve uma licença para operar em Nova York em 2017, e os problemas de conformidade da empresa foram descobertos durante uma avaliação de rotina em 2020. Os reguladores afirmaram que já estavam preocupados com os controles de combate à lavagem de dinheiro da Coinbase em 2018.
O Departamento de Serviços Financeiros do estado afirmou que o programa de combate à lavagem de dinheiro da Coinbase era fraco e inadequado para uma organização do seu porte. Os reguladores alegaram ainda que os sistemas da plataforma de negociação para monitorar transações fraudulentas estavam abaixo do padrão, o que representava uma ameaça à segurança financeira.
Em um dos casos, um criminoso digital que abriu uma conta na Coinbase fingindo trabalhar para uma organização não divulgada conseguiu roubar 1.041.500 milhões de dólares sem o conhecimento da Coinbase.
Inicialmente, a Coinbase prometeu contratar um consultor independente para adequar suas operações diárias às normas de combate à lavagem de dinheiro, conhecer a identidade de seus usuários e ficar atenta a qualquer conduta questionável.
A Superintendente de Serviços Financeiros Adrienne A. Harris disse em reação ao acordo,
É crucial que todas as instituições financeiras protejam seus sistemas contra agentes mal-intencionados, e as expectativas do Departamento em relação à proteção do consumidor, segurança cibernética e programas de combate à lavagem de dinheiro são tão rigorosas para empresas de criptomoedas quanto para instituições financeiras tradicionais. A Coinbase não conseguiu criar e manter um programa de conformidade funcional que acompanhasse seu crescimento.
O diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, afirmou em comunicado que a corretora de criptomoedas tomou medidas para abordar as preocupações levantadas pelo regulador financeiro e “continua comprometida em ser líder e modelo no espaço cripto, inclusive colaborando com os reguladores em questões de conformidade”.”
Grewal afirmou que o investimento da Coinbase em conformidade "supera o de qualquer outra corretora de criptomoedas no mundo", acrescentando que "os clientes podem se sentir seguros e protegidos ao usar nossas plataformas".“
As autoridades americanas há muito se preocupam com o fato de o setor de criptomoedas poder enfraquecer as salvaguardas internacionais contra a lavagem de dinheiro. Curiosamente, os executivos do setor de criptomoedas sempre se orgulharam de sua capacidade de evitar a regulamentação.
As autoridades estaduais e federais fizeram tudo o que podiam para regulamentar bolsas como a Coinbase e seus concorrentes internacionais nos últimos dez anos. O recente Drama FTX parece ter dado vantagem aos reguladores em sua busca pelo controle do setor.
Cobri algumas histórias interessantes em minha carreira como jornalista e acho as histórias relacionadas ao blockchain muito intrigantes. Acredito que a Web3 vai mudar o mundo e quero que todos façam parte dele.
