Coinbase llega a un acuerdo con los reguladores de Nueva York

• Coinbase afirma que su inversión en cumplimiento supera a cualquier otro intercambio de criptomonedas a nivel mundial.
• Los reguladores detectaron por primera vez problemas con el cumplimiento de Coinbase en 2020, pero el intercambio ha tardado en implementar las recomendaciones.

---

Coinbase, el criptointercambio con sede en EE. UU., acordó pagar una multa de $50 millones después de que los reguladores dictaminaran que permitió a los usuarios registrar cuentas sin realizar verificaciones de antecedentes adecuadas, violando las leyes contra el lavado de dinero.

los convenio con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York requiere que la empresa de comercio de criptomonedas invierta $50 millones para fortalecer su programa de cumplimiento, lo que aumentaría su seguridad y disuadiría a delincuentes como los que practican la pornografía infantil, los lavadores de dinero y los traficantes de drogas de abrir cuentas con Coinbase.

Coinbase obtuvo una licencia para operar en Nueva York en 2017, según funcionarios, y los problemas de cumplimiento en la empresa se descubrieron por primera vez durante una evaluación de rutina en 2020. Los reguladores dijeron que ya estaban preocupados por los controles antilavado de dinero de Coinbase en 2018.

El Departamento de Servicios Financieros del estado afirmó que el programa antilavado de dinero de Coinbase era deficiente e inadecuado para una organización de su tamaño. Los reguladores también afirmaron que los sistemas de la plataforma de negociación para monitorear transacciones fraudulentas eran deficientes, lo que representaba una amenaza para la seguridad financiera.

En un caso, un delincuente digital que abrió una cuenta en Coinbase bajo la apariencia de trabajar para una organización no revelada logró robar $150 millones sin el conocimiento de Coinbase.

Coinbase se comprometió inicialmente a contratar a un consultor independiente para que sus operaciones diarias cumplieran con las normas contra el lavado de dinero, conociera la identidad de sus usuarios y estuviera atento a cualquier conducta cuestionable.

La Superintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo en reacción al acuerdo,

Es fundamental que todas las instituciones financieras protejan sus sistemas de actores maliciosos, y las expectativas del Departamento con respecto a la protección del consumidor, la ciberseguridad y los programas contra el blanqueo de capitales son tan estrictas para las empresas de criptomonedas como para las instituciones financieras tradicionales. Coinbase no logró desarrollar ni mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento.

El director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, dijo en un comunicado que el intercambio de criptomonedas había tomado medidas para abordar las preocupaciones planteadas por el regulador financiero y "sigue comprometido a ser un líder y un modelo a seguir en el espacio de las criptomonedas, incluida la asociación con los reguladores cuando se trata de cumplimiento".“

Grewal afirmó que la inversión de Coinbase en cumplimiento “supera a la de cualquier otro intercambio de criptomonedas en cualquier parte del mundo” y agregó que “los clientes pueden sentirse seguros y protegidos mientras usan nuestras plataformas”.”

Las autoridades estadounidenses llevan mucho tiempo preocupadas por la posibilidad de que el sector de las criptomonedas debilite las medidas internacionales contra el blanqueo de capitales. Curiosamente, los ejecutivos del sector se enorgullecen desde hace tiempo de su capacidad para evadir la regulación.

Las autoridades estatales y federales han hecho todo lo posible para regular los intercambios como Coinbase y sus competidores internacionales durante los últimos diez años. El reciente drama de FTX parece haber dado a los reguladores la ventaja en su búsqueda por controlar la industria.

Últimas noticias