Coinbase erzielt Einigung mit den New Yorker Aufsichtsbehörden

• Coinbase behauptet, dass seine Investition in Compliance jede andere Krypto-Börse weltweit übertrifft.
• Die Regulierungsbehörden stellten im Jahr 2020 erstmals Probleme mit der Einhaltung der Vorschriften durch Coinbase fest, doch die Börse hat die Empfehlungen nur langsam umgesetzt.

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Die in den USA ansässige Krypto-Börse Coinbase hat zugestimmt, eine Geldstrafe von $50 Millionen zu zahlen, nachdem die Aufsichtsbehörden entschieden hatten, dass sie Benutzern die Registrierung von Konten ohne angemessene Hintergrundprüfungen erlaubte, was gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstieß.

Der Zustimmung mit dem New York State Department of Financial Services verlangt, dass das Krypto-Handelsunternehmen $50 Millionen investiert, um sein Compliance-Programm zu stärken, das seine Sicherheit erhöhen und Kriminelle wie Kinderpornographen, Geldwäscher und Drogenhändler davon abhalten würde, Konten bei Coinbase zu eröffnen.

Coinbase erhielt laut offiziellen Angaben im Jahr 2017 eine Lizenz für den Betrieb in New York, und die Compliance-Probleme des Unternehmens wurden erstmals im Rahmen einer routinemäßigen Überprüfung im Jahr 2020 entdeckt. Die Aufsichtsbehörden gaben an, bereits 2018 Bedenken hinsichtlich der Maßnahmen von Coinbase zur Bekämpfung der Geldwäsche geäußert zu haben.

Das Finanzaufsichtsamt des Bundesstaates erklärte, das Anti-Geldwäsche-Programm von Coinbase sei schwach und für ein Unternehmen dieser Größe unzureichend. Die Aufsichtsbehörden bemängelten zudem, dass die Systeme der Handelsplattform zur Überwachung betrügerischer Transaktionen mangelhaft seien und somit eine Gefahr für die Finanzsicherheit darstellten.

In einem Fall gelang es einem Cyberkriminellen, der unter dem Vorwand, für eine nicht genannte Organisation zu arbeiten, ein Coinbase-Konto eröffnete, 150 Millionen US-Dollar zu stehlen, ohne dass Coinbase davon wusste.

Coinbase verpflichtete sich zunächst, einen unabhängigen Berater zu engagieren, um die täglichen Abläufe in Übereinstimmung mit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu gestalten, die Identität der Nutzer zu ermitteln und ein Auge auf fragwürdiges Verhalten zu haben.

Financial Services Superintendent Adrienne A. Harris sagte als Reaktion auf die Einigung:

Es ist unerlässlich, dass alle Finanzinstitute ihre Systeme vor Missbrauch schützen. Die Anforderungen des Ministeriums hinsichtlich Verbraucherschutz, Cybersicherheit und Geldwäschebekämpfung sind für Kryptowährungsunternehmen genauso streng wie für traditionelle Finanzdienstleister. Coinbase hat es versäumt, ein funktionsfähiges Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit dem Wachstum des Unternehmens Schritt halten konnte.

Der Chefjustiziar von Coinbase, Paul Grewal, erklärte in einer Stellungnahme, dass die Kryptobörse Maßnahmen ergriffen habe, um die von der Finanzaufsichtsbehörde geäußerten Bedenken auszuräumen, und dass sie “weiterhin bestrebt ist, eine führende Rolle und ein Vorbild im Kryptobereich einzunehmen, unter anderem durch die Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden im Bereich der Compliance”.”

Grewal behauptete, Coinbase investiere in Compliance “in Spitzenpositionen aller anderen Kryptobörsen weltweit” und fügte hinzu: “Kunden können sich bei der Nutzung unserer Plattformen sicher und geschützt fühlen.”

Die US-Behörden befürchten seit Langem, dass der Kryptosektor internationale Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche schwächen könnte. Interessanterweise sind Führungskräfte der Kryptoindustrie seit Langem stolz darauf, sich Regulierungen entziehen zu können.

Landes- und Bundesbehörden haben in den letzten zehn Jahren alles getan, um Börsen wie Coinbase und seine internationalen Konkurrenten zu regulieren. Das Kürzliche FTX-Drama scheint den Regulierungsbehörden die Oberhand in ihrem Bestreben gegeben zu haben, die Branche zu kontrollieren.

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