Bewertungsmethodik
Wenn Sie das Potenzial der Kryptowährungsindustrie erkennen und planen, damit zu handeln oder darin zu investieren, könnte die Fülle der dafür zugänglichen Austauschplattformen ziemlich überwältigend sein. Die Auswahl der richtigen Börse ist ein entscheidender, aber normalerweise unterschätzter Aspekt, um ein erfolgreicher Trader oder Investor zu werden. Obwohl sich die Produkte, Funktionen und Gebühren jeder Börse nur geringfügig unterscheiden, kann dies im Laufe der Zeit erhebliche Auswirkungen auf Ihre Handelsstrategie haben.
Wir haben eine Reihe der besten Kryptowährungsbörsen auf dem Markt überprüft und sie basierend auf den wichtigsten Faktoren eingestuft, um die Auswahl der idealen Börse zu erleichtern. In diesem Leitfaden wird der Bewertungs- und Bewertungsprozess ausführlich erläutert.
Bewertungskriterien
Unsere endgültige Bewertung, die jeder Börse gegeben wird, ist ein gewichteter Durchschnitt der einzelnen Bewertungen, die die Börse in 6 verschiedenen Kategorien erhält:
- Honorare
- App
- Funktionen der Handelsplattform
- Verordnung
- Kundendienst
- Zahlungsarten
Die endgültige Punktzahl, die wir jeder Börsenplattform zuweisen, ist der gewichtete Durchschnitt der einzelnen Punktzahlen, die sie in den folgenden sechs Kategorien erhält:
Um eine Metrik zu entwickeln, mit der wir die Börsen in jedem der genannten Bereiche bewerten konnten, haben wir zunächst Daten für jede der Kategorien von einer Reihe von Börsen gesammelt und verglichen.
Jede Kategorie erhält eine Punktzahl zwischen 0 und 10, wobei 0 und 10 die niedrigste bzw. höchstmögliche Bewertung für die Börse darstellen. Jeder Faktor wird unten ausführlich beschrieben.
Anonyme Live-Konten
Beim Testen der Austauschplattformen verwenden wir Live-Konten der Rezensenten zur Datenerfassung und -analyse. Um ein Höchstmaß an Authentizität zu wahren und den Prüfern die Freiheit zu geben, die Plattform so zu nutzen, wie es Kunden tun würden, werden die Makler über die Erstellung solcher Konten völlig im Unklaren gelassen.
Honorare
Einer der wichtigsten Faktoren, die jeder Händler berücksichtigen muss, bevor er die beste Plattform auswählt, sind die Gebühren, die er für den Handel an einer Börse zahlt. Selbst ein geringfügiger Unterschied bei den Gebühren kann sich summieren und für normale Trader, die jeden Tag mehrere Trades tätigen, zu einem erheblichen Problem werden, auch wenn dies nur geringe Auswirkungen auf langfristige Anleger hat.
Für die Zwecke unseres Bewertungsprozesses machen die Gebühren einer Plattform 17% der Gesamtbewertung der Börse aus. Hier sind drei Arten von Gebühren, die bei der Bewertung der Gebühren jeder Börse auf einer Skala von 0 bis 10 berücksichtigt werden:
- Handelsgebühren
- Einzahlungsgebühren
- Abhebegebühren
Handelsgebühren
Krypto-Börsenplattformen können Handelsgebühren in Form von Provisionen oder Spreads erheben; Die Mehrheit der Börsen zieht es jedoch vor, eine Kombination aus beidem mit Mengenrabatten zu berechnen.
Bei der Bewertung ihrer Handelsgebühren haben wir die grundlegenden Handelsgebühren der Plattformen untersucht, die für ein Standardhandelsvolumen berechnet werden, basierend auf der durchschnittlichen Anzahl von Transaktionen, die ein normaler Händler über einen Zeitraum von 30 Tagen ausführen würde. Dies beinhaltet Handelskosten für viele Produktklassen, einschließlich Kassamarkt, Futures und Derivate.
Darüber hinaus haben wir untersucht, ob die Börse eine Maker-Taker-Struktur aufweist, bei der Trades, die dem Markt Liquidität hinzufügen, mit niedrigeren Gebühren konfrontiert sind als Trades, die Liquidität entziehen.
Einzahlungsgebühren
Darüber hinaus haben wir die mit dem Umtausch verbundenen Einzahlungsgebühren untersucht. Dies erschien in zwei Formen:
- Die Gebühren, die von der Krypto-Börse für Einzahlungen in Fiat-Währung erhoben werden, die über Kredit-/Debitkarten, Banküberweisungen und elektronische Geldbörsen wie PayPal und Skrill getätigt werden.
- Die von der Krypto-Börse erhobenen Gebühren für Krypto-Einzahlungen aus einem externen Wallet.
Abhebegebühren
Darüber hinaus können Krypto-Börsen Gebühren für das Abheben von Vermögenswerten von der Plattform erheben. Ähnlich wie wir uns die Einzahlungsgebühren des Unternehmens angesehen haben, haben wir sowohl die mit der Plattform verbundenen Fiat- als auch die Kryptowährungs-Auszahlungsgebühren analysiert.
App
Angesichts der erhöhten Handelsfrequenz und der inhärenten Volatilität der Kryptowährungsmärkte haben wir auch untersucht, ob Kryptobörsen über mobile Anwendungen verfügen, mit denen Benutzer ohne Hektik handeln können. Diese Kategorie machte 16% unserer Gesamtbewertung aus und umfasste die folgenden Elemente:
- App-Verfügbarkeit
- Kundenbewertung
- Aktualisierungsfrequenz
- Datenprivatsphäre
- Kompatibilität
App-Verfügbarkeit
Die anfängliche Überlegung war, ob die Börse eine herunterladbare App anbietet oder nicht. Wir haben bewertet, ob diese App sowohl mit Android- als auch mit iOS-Geräten kompatibel ist, und haben Börsen mit Apps, die mit beiden Betriebssystemen kompatibel sind, eine höhere Bewertung verliehen.
Kundenbewertung
Nachdem festgestellt wurde, dass die Börse eine App hatte, bestand der nächste Schritt darin, die Qualität der App zu bewerten, und die zuverlässigste Strategie dafür war die Bewertung von Benutzerbewertungen. Android-Anwendungen wurden basierend auf ihrer durchschnittlichen Bewertung bei Google Play bewertet, und iOS-Anwendungen wurden basierend auf ihren Bewertungen im App Store bewertet.
Aktualisierungsfrequenz
Wenn eine mobile App veröffentlicht wird, muss sie häufig aktualisiert werden, um sicherzustellen, dass Fehler oder Leistungsprobleme problemlos behoben werden können. Daher wird die Häufigkeit von Updates zu einem entscheidenden Faktor bei der Bewertung der Qualität einer App.
Daher haben wir die Update-Häufigkeit der Apps ausgewertet, wobei diejenigen mit häufigeren Updates eine höhere Bewertung erhalten als solche mit weniger Updates.
Datenprivatsphäre
Der Datenschutz, ein großes Anliegen bei mobilen Apps, wird auch in diese Metrik einbezogen, wenn der mobilen App der Plattform Rankings zugewiesen werden.
In dieser Hinsicht war der wichtigste Faktor, ob die mobile App die Daten des Benutzers verfolgt, um zielgerichtete Werbung anzuzeigen; Apps, die dies taten, wurden schlechter bewertet als solche, die die Privatsphäre der Kunden stärker schützten.
Kompatibilität
Abschließend haben wir die Kompatibilität der Apps über mehrere Geräte hinweg untersucht; Beispielsweise kann eine iOS-App auf ein iPad, iPhone oder eine Apple Watch heruntergeladen werden. Ähnliche Vergleiche können mit Android-Anwendungen angestellt werden.
Daher erhielten Apps, die mit einer größeren Vielfalt von Geräten kompatibel waren, eine höhere Note als Apps, die mit weniger Geräten funktionierten.
Funktionen der Handelsplattform
Dies war einer der tiefgehendsten Teile des Bewertungsprozesses, in dem wir eine Vielzahl von Handelsplattform-spezifischen Faktoren untersucht haben. Die primären Parameter für die von uns bewertete Handelsplattform waren:
- Unterstützte Märkte
- Kryptowährungen verfügbar
- Liquidität
- OTC-Handel
- Sicherheit
- Auftragsarten
Unterstützte Märkte
Die Bandbreite der von der Börse unterstützten Märkte war das erste Element, das wir bewertet haben. So erhielten Spot-Only-Börsen eine niedrigere Note als solche, die gleichzeitig Zugang zu Krypto-Derivaten und Futures boten. Börsen mit noch innovativeren Marktplätzen, wie z. B. Leveraged Token, wurden höher eingestuft.
Darüber hinaus wurden bei der Bewertung auch Börsen berücksichtigt, die Zugang zu Nicht-Krypto-Märkten wie Devisen-, Aktien- und Rohstoffmärkten boten.
Kryptowährungen verfügbar
Die Auswahl an Kryptowährungen, die auf der Website angeboten werden, war der zweite Faktor, den wir berücksichtigt haben, und es war bei weitem der wichtigste.
Es sollte offensichtlich sein, dass Börsen mit mehr Kryptowährungen, die für den Handel auf der Plattform verfügbar sind, eine höhere Punktzahl erhielten als solche mit weniger Kryptowährungen.
Liquidität
Liquidität wird beim Handel zu einem Problem, denn wenn Sie an einer Börse mit sehr wenig Liquidität handeln, können Sie auf Probleme stoßen wie:
- Probleme haben, Ihre Vermögenswerte zu verkaufen, wenn Sie möchten, weil es nicht genügend Käufer gibt
- Aufgrund fehlender Aufträge im Auftragsbuch gezwungen sein, hohe Preise zu zahlen.
Durch die Untersuchung des durchschnittlichen täglichen Handelsvolumens an der Börse konnten wir also die Liquidität im Zusammenhang mit anderen Börsen bewerten. Die Punktzahlen waren höher für Börsen mit mehr Handelsvolumen als für Börsen mit weniger Aktivität.
OTC-Handel
Die Verfügbarkeit von außerbörslichen Schaltern (OTC) für größere Transaktionen war ein weiterer Faktor, den wir bei der Beurteilung einer Handelsbörse berücksichtigt haben. Die folgenden Schlüsselfaktoren waren zu beachten:
- Ob die Börsenplattform OTC-Handel anbietet
- Was das Mindestauftragslimit des OTC-Handelsschalters war
- Grad der Wettbewerbsfähigkeit der OTC-Preise im Vergleich zu anderen Börsenplattformen
- Ob ein OTC-fokussierter Supportmitarbeiter angeboten wurde
Sicherheit
Bei der Bewertung der Funktionen einer Plattform haben wir auch ihre Sicherheitsmaßnahmen berücksichtigt, und einige der wichtigsten Faktoren, die wir berücksichtigt haben, waren die folgenden:
- Ob die Zwei-Faktor-Authentifizierung an der Börse für größere Kontoänderungen und Abhebungen verfügbar war
- Ob der Umtausch versichert war
- Wie viel Prozent der Vermögenswerte der Börse wurden kühl gelagert?
- Der Hintergrund der Börse mit Verstößen und Hacks
- Wenn die Börse über ein umfassendes Compliance-System verfügt, um betrügerische Praktiken aufzudecken und zu stoppen
Auftragsarten
Die Anzahl der von der Börse bereitgestellten Auftragsarten stellte ebenfalls eine wichtige Kategorie dar, die wir berücksichtigt haben, da dies einen direkten Einfluss darauf hat, ob die Börse für fortgeschrittene Anleger geeignet ist oder nicht. Die Börsen wurden danach bewertet, ob sie verschiedene Auftragsarten unterstützten oder nicht, darunter:
- Marktauftrag
- Limit-Order
- Auftrag stoppen
- Limit-Stop-Order
Verordnung
Investoren und Händler suchen zunehmend nach Börsen, die sicherer sind, indem sie von Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt autorisiert werden, da die Zahl der Betrügereien und Betrügereien in der Kryptowährungsbranche zunimmt. Infolgedessen trug dies zu unserem Rangsystem bei und machte 17% der Gesamtpunktzahl der Börse aus.
Ob die Börse überhaupt reguliert ist, war in diesem Fall beispielsweise entscheidend. Regulierte Börsen erhielten eine höhere Punktzahl als unregulierte. Darüber hinaus erlebten die Plattformen, die von mehreren Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt anerkannt wurden, einen Vorteil beim Rating.
Kundendienst
Auch der Kundensupport spielt eine wichtige Rolle im Bewertungsprozess und macht ungefähr 17% der Gesamtbewertung für die Suche nach der am besten geeigneten Austauschplattform aus. Dabei sind vier Faktoren zu berücksichtigen:
- Live-Chat-Dienst
- Email Unterstützung
- Rufen Sie den Support an
- FAQ-Bereiche
Live-Chat-Dienst
Ob eine Plattform über eine Live-Chat-Funktion verfügt oder nicht, war das erste, was wir überprüft haben. Für diejenigen, die dies taten, folgte als nächstes die Bewertung, wie nützlich dieser Dienst bei der Beantwortung von Benutzeranfragen war.
Der Live-Chat-Dienst jeder Plattform dient als erste Verteidigungslinie und sollte in der Lage sein, selbst die grundlegendsten Verbraucheranliegen zu behandeln. Plattformen, die Live-Chat rund um die Uhr anbieten, erhielten in dieser Kategorie höhere Bewertungen.
Email Unterstützung
Da der E-Mail-Support in der Regel einer der wichtigsten Faktoren für den Erfolg des Kundenservice ist, spielte er eine wichtige Rolle in unserem Bewertungsprozess.
Dabei haben wir uns auf zwei Aspekte konzentriert:
- Die Schnelligkeit der Antworten, gemessen an den typischen Bearbeitungszeiten für E-Mail-Anfragen.
- Die Effektivität der Lösungen, wie z. B. ob die Antworten präzise Lösungen für die Probleme boten.
Rufen Sie den Support an
Die meisten Vermittlungsstellen bieten keinen Telefonsupport an, und diejenigen, die dies nur für eine festgelegte begrenzte Zeit während des Tages tun. Dies kann problematisch sein, da der Kryptowährungsmarkt rund um die Uhr gehandelt wird; Daher war der Hauptfaktor in diesem Fall, ob die Börse rund um die Uhr eine telefonische Support-Hotline zur Verfügung stellte, um Verbraucherprobleme zu lösen.
Weitere Faktoren, die in diesem Fall berücksichtigt wurden, waren die Wartezeiten für das Gespräch mit einem Vertreter und wie effektiv die Lösungen und Antworten waren.
FAQ-Bereiche
Um den Supportprozess zu unterstützen, überprüften wir schließlich die Website, um festzustellen, ob sie eine FAQ-Seite mit häufig gestellten Fragen enthält. Börsen mit einer FAQ-Seite erhielten höhere Bewertungen als solche ohne.
Wir haben uns die folgenden Elemente für die Börsen angesehen, die eine FAQ-Seite hatten:
- Der Umfang ihrer FAQ-Seiten
- Ihre FAQ-Sektion wird regelmäßig aktualisiert, um die neuesten häufig gestellten Fragen aufzunehmen
- Wie einfach es war, sich zurechtzufinden
Zahlungsarten
Krypto-Börsen sind in der Regel für Investoren auf der ganzen Welt zugänglich und sind in der Regel nicht auf eine einzelne Nation oder ein einzelnes Domizil beschränkt. Daher ist es wirklich wichtig, dass sie eine breite Palette von Zahlungsoptionen akzeptieren, damit Benutzer einfach Geld an der Börse hinzufügen und abheben können. Wir haben einige der beliebtesten Zahlungsmethoden untersucht und sie danach bewertet, ob die Börse sie akzeptiert oder nicht.
In diesem Zusammenhang haben wir uns folgende Zahlungsoptionen angesehen:
- Überweisungen oder Banküberweisungen
- Zahlungen mit Kredit- oder Debitkarten
- Überweisungen von einer Kryptowährungs-Wallet
- Überweisungen mit elektronischen Geldbörsen wie PayPal, Skrill und Neteller International International Wire Transfers
Die Anzahl der Fiat-Währungen, die die Plattform für Ein- und Auszahlungen anbot, wurde beim Ranking der Börsen ebenfalls berücksichtigt. Es ist offensichtlich, dass Börsen, die mehr Fiat-Währungen unterstützen, höhere Bewertungen erzielten.