Reguladores emitem Declaração Conjunta sobre os Riscos Associados à Criptomoeda

• O Fed, o Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) e o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC) emitiram uma declaração conjunta.
• Os reguladores declararam que estão avaliando como as atividades relacionadas à cripto podem ser realizadas sem representar riscos para os clientes. 
• As agências declararam que existem riscos significativos que surgiram após as recentes falhas de várias “grandes empresas de criptoativos”.
• As agências planejam adotar uma “abordagem cuidadosa e cautelosa” em relação à presença de criptomoedas no setor bancário.

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Os ativos criptográficos são extremamente voláteis e, portanto, possuem grandes quantidades de risco. Portanto, os reguladores de todo o mundo estão trabalhando em maneiras pelas quais as finanças tradicionais podem adotar esses ativos baseados em blockchain sem arriscar sua saúde financeira. Como resultado do mesmo, o Federal Reserve, o Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) e o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) emitiram uma declaração conjunta sobre criptomoedas. 

De acordo com a declaração conjunta emitido em 3 de janeiro de 2023, os reguladores observaram que, embora os bancos não sejam impedidos ou desencorajados de fornecer serviços bancários a clientes de qualquer classe ou tipo específico, as agências estão avaliando como as atividades relacionadas à cripto podem ser realizadas sem representar riscos para os clientes. 

“As agências continuam avaliando se ou como as atividades atuais e propostas relacionadas a criptoativos por organizações bancárias podem ser conduzidas de maneira a abordar adequadamente segurança e solidez, proteção ao consumidor, permissibilidade legal e conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, incluindo estatutos e regras contra lavagem de dinheiro e finanças ilícitas”, dizia a declaração conjunta dos reguladores. 

Os reguladores também observaram que existem riscos significativos que surgiram após as recentes falhas de várias “grandes empresas de criptoativos”. Como resultado, as agências planejam adotar uma “abordagem cuidadosa e cautelosa relacionada às atividades e exposições atuais ou propostas relacionadas a criptoativos em cada organização bancária”. 

2022 foi considerado um dos piores anos para o espaço criptográfico e os reguladores notaram várias fraudes e golpes, incertezas legais, representações ou divulgações imprecisas ou enganosas, volatilidade e risco de contágio inundando o mercado, causando danos significativos às carteiras dos investidores. A declaração conjunta das agências afirmou que “é importante que os riscos relacionados ao setor de criptoativos que não podem ser mitigados ou controlados não migrem para o sistema bancário”.

Os reguladores acreditam que, antes de se envolver em atividades relacionadas à cripto e fornecer serviços semelhantes, os bancos devem garantir “gestão de risco, incluindo supervisão do conselho, políticas, procedimentos, avaliações de risco, controles, portões e grades de proteção e monitoramento, para identificar e gerenciar riscos com eficácia .” 

“As organizações bancárias devem garantir que as atividades relacionadas a criptoativos possam ser realizadas de maneira segura e sólida, sejam legalmente permitidas e cumpram as leis e regulamentos aplicáveis, incluindo aqueles projetados para proteger os consumidores (como leis de empréstimo justo e proibições contra , atos ou práticas enganosas ou abusivas)”, disse o comunicado.

Conforme relatado anteriormente pela Bitnation, o braço de pesquisa do Federal Reserve dos Estados Unidos recentemente publicou um par de relatórios sobre os riscos associado ao mundo das finanças descentralizadas, ou DeFi, e comparado às finanças centralizadas, ou CeFi. Os documentos observaram que “criptoentidades centralizadas que atuam como contrapartes para usuários de varejo no ecossistema de ativos digitais geralmente não estão sujeitas a requisitos de capital, liquidez ou divulgação abrangente”.

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