Comment gagner de l'argent avec une stratégie d'agriculture de rendement

DÉFINITION

Pour participer à l'agriculture de rendement, vous devez déposer votre bitcoin dans un pool avec la crypto-monnaie d'autres utilisateurs afin de recevoir des incitations ou des intérêts. Les contrats intelligents, tels que les prêts en bitcoins, peuvent être exécutés avec l'argent mis en commun, qui peut ensuite être utilisé pour gagner des revenus d'intérêts. L'agriculture de rendement est un excellent moyen de gagner de l'argent en ligne passivement.

Explication et illustration de l'agriculture de rendement

Le terme “ yield farming ” désigne un système où les détenteurs de cryptomonnaies peuvent mettre en commun leurs avoirs avec ceux d'autres détenteurs afin de percevoir un rendement sur leurs investissements, souvent sous forme d'intérêts sur les prêts de cryptomonnaies mutualisées. Le yield farming est une activité à haut risque, mais potentiellement très lucrative.

Points clés

1. Les rendements agricoles sont une stratégie pour augmenter la rentabilité des investissements en crypto-monnaie.

2. Les fermes de rendement sont des instruments d'investissement intelligents basés sur des contrats dans le secteur financier décentralisé.

3. Les fermes de rendement peuvent offrir des taux d'intérêt extrêmement élevés, parfois même supérieurs à 100%, aux investisseurs qui privilégient les taux de rendement élevés.

4. Lorsque vous investissez dans des fermes de rendement, vous courez le risque de tout perdre.

Les fermes de rendement peuvent être situées sur des bourses de crypto-monnaie comme Bitrue ou des plateformes de financement décentralisé (DeFi) comme PancakeSwap.

Sur PancakeSwap, par exemple, vous pouvez trouver des possibilités d'investir dans des fermes de rendement avec des APR allant de plus de 200% à un peu plus de 2%. Bitrue présente également des fermes à haut rendement avec des taux de financement supérieurs à 100% APR. Les coûts associés aux achats, aux prêts d'argent ou à la participation à un pool de liquidités de preuve de participation contribuent tous à ces taux de pourcentage annuels élevés. Gardez à l'esprit, cependant, qu'il est possible de tout perdre.

Noter

Le marché des cryptomonnaies est très volatil. Il est essentiel de bien se renseigner avant d'investir afin d'éviter de tout perdre. Les fermes de rendement sont déconseillées aux investisseurs en raison de leur niveau de risque et de leur complexité élevés.

La science derrière l'agriculture de rendement

À l'instar d'un compte d'épargne bancaire où les fonds sont mutualisés et prêtés à d'autres, le yield farming fonctionne de manière similaire. Dans une ferme de yield farming, les bitcoins sont investis dans des applications de contrats intelligents plutôt que de servir à rembourser des prêts immobiliers ou à financer des entreprises.

La plupart des monnaies numériques reposent sur la technologie blockchain, qui est également utilisée dans les contrats intelligents.

Pour participer au yield farming, les utilisateurs déposent leurs bitcoins (ou “ staking ”) auprès d'autres utilisateurs investissant dans la même ferme. Si vous souhaitez staker, vous devrez peut-être laisser vos fonds sur place pendant un certain temps. Selon la plateforme où vous déposez vos bitcoins, ils peuvent servir de garantie ou de source de liquidités pour les pools de minage.

Noter

La valeur des cryptomonnaies fluctue fortement. Lorsque vos fonds sont immobilisés dans un pool de liquidités ou une ferme de rendement, leur valeur peut chuter rapidement. C'est pourquoi on parle de “ perte temporaire ”.

La première étape de l'agriculture de rendement consiste à accumuler une collection d'actifs en bitcoins. Les procédures suivantes sont effectuées afin de produire la ferme :

1. Constituer un pool de liquidités disponibles : Afin d'augmenter la production de vos cultures, vous devez d'abord constituer un pool de liquidités. Un contrat intelligent est utilisé pour rationaliser le processus d'investissement et d'emprunt d'argent pour une ferme de rendement particulière.

2. Les investisseurs ajoutent au pool de liquidités en déposant des actifs, tels que des espèces fiduciaires détenues dans des portefeuilles numériques connectés. Le jalonnement est un autre terme pour cette pratique. Les clients font essentiellement quelque chose d'analogue au dépôt d'argent dans une banque ou à l'achat d'actions dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse.

3. En utilisant un contrat intelligent, on peut emprunter : Le contrat intelligent peut aider dans diverses tâches, telles que prêter de l'argent ou augmenter la liquidité du marché pour les échanges de bitcoins.

4. Conditions de paiement : les incitations financières telles que les intérêts, les bonus et les récompenses peuvent changer en fonction de la production de la ferme. Votre calendrier de paiement peut être hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuel ou à une date fixe dans le futur.

Noter

Lorsque vous récolterez les fruits de votre travail agricole, vous devrez peut-être payer un coût modeste.

Plateformes d'agriculture de rendement

Pour participer aux fermes de rendement, vous avez besoin de l'une des crypto-monnaies prises en charge. Il est possible que chaque service d'augmentation des rendements des cultures ait son propre ensemble de réglementations et de procédures. Différentes entreprises spécialisées dans l'augmentation de la production agricole sont énumérées ci-dessous.

• L'application Aave vous permet de miser ou d'emprunter une variété de crypto-monnaies en reliant votre portefeuille au réseau Aave. Le nombre total d'actifs et la liquidité totale sur Aave sont les plus élevés pour les crypto-monnaies basées sur Ethereum.

• Les prêts en ETH, DAI et autres devises à des taux d'intérêt allant jusqu'à environ 3% APY peuvent être effectués sur Compound, un marché où diverses devises sont échangées.

• Empilez ou collectez des revenus en fournissant des liquidités ou en prêtant votre argent sur l'échange décentralisé SushiSwap.

Staking vs. Yield Farming

Miser, c'est faire un dépôt en bitcoin. Le jalonnement fait référence à tout processus par lequel un détenteur de crypto-monnaie reçoit des incitations pour conserver ses pièces dans un certain portefeuille. Cela peut être fait automatiquement ou avec quelques étapes supplémentaires en fonction de l'échange et de la devise.

Certaines distinctions clés existent entre l'agriculture de rendement et le jalonnement :

Cependant, les termes jalonnement et agriculture de rendement sont couramment utilisés de manière interchangeable car ils reviennent tous les deux à la même chose : recevoir des récompenses basées sur un pool d'argent. Une distinction légère mais cruciale doit être faite ici. Pour des raisons religieuses, certains investisseurs en bitcoins choisissent de ne pas prêter leurs fonds dans l'espoir d'obtenir un rendement. Dans cette situation, ils peuvent envisager le jalonnement comme alternative à l'agriculture de rendement.

Noter

Bien que tous les types de jalonnement ne fassent pas partie de l'agriculture de rendement, toutes les fermes de rendement incluent le jalonnement d'une manière ou d'une autre.

L'agriculture de rendement : le pour et le contre

Avantages

• Possibilité d'obtenir des taux d'intérêt démesurément élevés via Internet

• Utilisation de la gestion informatisée des contrats

• Intégration au réseau international DeFi

Les inconvénients

• Potentiels de perte d'impermanence

• Escroqueries et fraudes

• Problèmes de déclaration des impôts

Avantages de la stratégie d'agriculture de rendement

Possibilité d'obtenir des intérêts substantiels en ligne : Les investissements dans des fermes à haut rendement peuvent offrir des taux de rendement annualisés supérieurs à 100%.

Les contrats intelligents prennent en charge la gestion. Les contrats intelligents éliminent le besoin d'intermédiaires et ouvrent la participation à toute personne disposant d'un portefeuille bitcoin prenant en charge la blockchain concernée.

Un composant du réseau mondial DeFi : Au-delà des frontières nationales, de nouvelles applications financières décentralisées permettent la création de nouveaux produits financiers.

Inconvénients des plateformes d'agriculture de rendement

Des pertes temporaires possibles se produisent lorsque la valeur d'une crypto-monnaie que vous possédez chute alors qu'elle est stockée dans une ferme de rendement.

Inconvénients et fraudes : les acteurs malveillants cherchent activement à voler de l'argent à l'écosystème de la crypto-monnaie dans son ensemble, et les fausses fermes de rendement et autres stratagèmes ne sont qu'une des méthodes qu'ils utilisent pour le faire.

Difficultés à produire des déclarations de revenus : l'agriculture de rendement ajoute à la difficulté de suivre et de déclarer les transactions de crypto-monnaie, ce qui peut déjà être compliqué.

Début des stratégies et des tactiques d'agriculture de rendement

Voici ce que vous devez faire pour participer à l'agriculture de rendement :

Argent dépensé pour l'agriculture de rendement à la suite de la recherche : lancez une étude préliminaire des opportunités d'investissement dans l'agriculture de rendement. Afin d'accéder aux marchés de l'agriculture de rendement, un certain nombre de fournisseurs DeFi et d'échanges centralisés sont disponibles.

Vous pouvez approvisionner votre compte ou lier votre mode de paiement en : Pour participer à une ferme de rendement, vous devez disposer d'un compte approprié, financé dans la devise appropriée. Utilisez un portefeuille qui peut recevoir de la crypto-monnaie à partir de fermes de rendement décentralisées, telles que MetaMask ou Coinbase Wallet. Afin de cultiver des rendements, vous devrez acquérir ou acquérir autrement la devise appropriée et la déposer sur votre compte via un échange.

Mettez vos bitcoins à l'épreuve en les plaçant en staking. Lorsque vous serez prêt à staker vos fonds, rendez-vous sur la plateforme de yield farming appropriée après avoir lié ou approvisionné votre compte. Une fois vos fonds stakés, les yield farmers pourront les conserver pendant une période déterminée.

Le retrait des gains peut nécessiter un retour à l'échange décentralisé de la ferme de rendement en fonction de la ferme de rendement et du type de dépôt.

Est-il avantageux de se concentrer sur l'agriculture de rendement ?

Le concept de “ yield farming ” est séduisant, offrant aux adeptes des cryptomonnaies la possibilité de rentabiliser leurs investissements autrement que par une simple appréciation de leur cryptomonnaie. Cependant, de nombreux investisseurs, notamment les débutants, pourraient juger les risques liés au yield farming peu judicieux.

Gagner 100%, 200%, voire plus d'intérêts chaque année en termes de rendement annuel est une perspective alléchante. Cependant, il est fortement déconseillé de s'y engager sans une parfaite maîtrise des rouages du yield farming. Renseignez-vous en profondeur sur la plateforme de yield farming, notamment sur les services d'échange, les devises, les fournisseurs de liquidités et les équipes qui la gèrent. Tous ces éléments sont indispensables pour minimiser les risques de cet investissement.

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