Solana-basierte Plattform Friktion stellt besicherte Krypto-Kredite für Institutionen vor
- Friktion hat ein neues Krypto-Kreditprodukt für institutionelle Kunden vorgestellt, die durch den Einsatz von Kryptowährungen höhere Renditen im Bereich erzielen möchten.
- Das Angebot umfasst tranchierte Pools, die von Junior-Tranchen bis hin zu Senior-Tranchen reichen, wobei erstere höhere annualisierte Renditen zwischen 111 TP2T und 171 TP2T bieten, als Gegenleistung für die Absicherung vorrangiger Kreditgeber gegen Kreditausfälle.
- Friktion erklärte, dass externe Underwriter, sogenannte „Conductors“, für die Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung der Kreditnehmer vor der Einrichtung von Kreditpools verantwortlich sein werden.
Die auf Solana basierende Portfoliomanagement-Plattform Friktion hat ein neues Krypto-Kreditprodukt für institutionelle Kunden vorgestellt, die durch den Einsatz von Kryptowährungen höhere Renditen im Bereich erzielen möchten. Dieses neue Produkt kommt zu einer Zeit, in der der Markt nach einem Rückgang des Handelsvolumens mit Kryptowährungen einen erheblichen Abwärtstrend erlebt hat. Darüber hinaus ist das Produkt an Institutionen gebunden, was bedeuten könnte, dass es eine erhöhte Nachfrage nach Krypto-Krediten unter Institutionen gibt.
Laut a Bericht, Friktion wird den Institutionen, die an diesem neuen Produkt teilnehmen, höhere Renditen bieten, und das Unternehmen gab außerdem bekannt, dass sein Krypto-Lending-Produkt Kreditnehmern Zugang zu unterbesicherten Krediten verschaffen wird. Dies bedeutet, dass jeder Kreditnehmer, der Geld von der Plattform leihen möchte, keine Sicherheiten hinterlegen muss, die höher oder gleich dem Kreditbetrag sind. Darüber hinaus könnte es sich um eine kapitaleffiziente Form der Kreditaufnahme handeln.
Das Unternehmen bestätigte auch, dass sein Krypto-Lending-Produkt einen verbesserten Kreditgeberschutz bieten wird, da es tranchierte Pools umfassen wird, die von Junior-Tranchen bis hin zu Senior-Tranchen reichen, wobei erstere höhere annualisierte Renditen zwischen 11% und 17% bieten, als Gegenleistung für die Absicherung von Senior-Kreditgebern gegen Kreditausfälle. Um das Kontrahentenrisiko zu reduzieren, wird Friktion auch eine Vielzahl von Kreditnehmern einbeziehen.
Die Kreditgeber, die an den oben genannten Senior-Pools teilnehmen, können Renditen im Bereich von 8% und 10% erzielen. Darüber hinaus enthüllte Friktion auch, dass externe Underwriter, sogenannte „Conductors“, für die Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung der Kreditnehmer verantwortlich sein werden, bevor Kreditpools eingerichtet werden. Auch das ist ein Teil des Anlegerschutzes, den die Plattform bietet. Hintergrundprüfungen sind sehr wichtig, da unzureichend besicherte Kredite ernsthafte Risiken für die Kreditgeber darstellen können, insbesondere in Fällen, in denen der Kreditnehmer die Rückzahlung nicht leistet.
„Während der Laufzeit des Kreditpools werden die Dirigenten auch eine Echtzeit-Risikoüberwachung der Positionen der Kreditnehmer sowohl an den Börsen als auch in der Kette durchführen“, sagte Friktion und fügte hinzu: „In einem unwahrscheinlichen Fall eines Zahlungsausfalls dient der Junior-Pool als erstes Verlustkapital und bietet Ausfallschutz für den Senior-Pool.“
Es ist wichtig zu beachten, dass die DeFi-Kreditvergabe meistens überbesichert ist. Beispielsweise verlangen Aave und Compound von den Kreditnehmern, dass sie Sicherheiten hinterlegen, die den Kreditbetrag übersteigen. Friktion hat jedoch mit unterbesicherten Krypto-Krediten debütiert und ist damit eines der ersten Unternehmen, das dies tut. Dieses Angebot wurde trotz der jüngsten Misserfolge mehrerer Krypto-Kreditgeber wie z Celsius-Netzwerk, und andere.
Ein Krypto-Journalist mit über 3 Jahren Erfahrung in DeFi, NFT, Metaverse usw. Parth hat mit großen Medienunternehmen in der Krypto- und Finanzwelt zusammengearbeitet und Erfahrungen und Fachwissen in der Kryptokultur gesammelt, nachdem er im Laufe der Jahre Bären- und Bullenmärkte überlebt hat.
Neuesten Nachrichten
